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第一部分单选题(50题)
1、（），针对CAPM模型所存在的不可检验性的缺陷，斯蒂芬·罗斯提出了一种替代性的资本资产定价模型，即套利定价理论模型（APT模型）。
A.1952年
B.1963年
C.1964年
D.1976年
【答案】：D
【解析】本题主要考查套利定价理论模型（APT模型）的提出时间。资本资产定价模型（CAPM模型）存在不可检验性的缺陷，斯蒂芬·罗斯于1976年针对该缺陷提出了一种替代性的资本资产定价模型，即套利定价理论模型（APT模型）。选项A的1952年、选项B的1963年、选项C的1964年均不是该模型的提出时间。所以本题正确答案是D。
2、大户报告制度与（）紧密相关。
A.保证金制度
B.强行平仓制度
C.持仓限额制度
D.每日结算制度
【答案】：C
【解析】本题主要考查大户报告制度相关的关联制度。大户报告制度是指当会员或客户某品种持仓合约的投机头寸达到交易所对其规定的投机头寸持仓限量80%以上（含本数）时，会员或客户应向交易所报告其资金情况、头寸情况等，客户须通过经纪会员报告。持仓限额制度是指交易所规定会员或客户可以持有的，按单边计算的某一合约投机头寸的最大数额。大户报告制度与持仓限额制度紧密相关，通过大户报告制度，可以使交易所监控大户的持仓情况，防止大户操纵市场价格，与持仓限额制度相互配合，共同维护期货市场的平稳运行。而保证金制度是指在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例（通常为5%-15%）缴纳资金，用于结算和保证履约；强行平仓制度是指当会员、客户违规时，交易所对有关持仓实行平仓的一种强制措施；每日结算制度是指每日交易结束后，交易所按当日结算价结算所有合约的盈亏、交易保证金及手续费、税金等费用，对应收应付的款项实行净额一次划转，相应增加或减少会员的结算准备金。这三项制度与大户报告制度并无紧密的直接关联。所以本题答案选C。
3、保险合同与一般合同相比较，保险合同具有其特殊性，因此是一种特殊类型的合同，下列四项中不属于保险合同的特殊性的特点为()。
A.双务合同
B.附合合同
C.最大诚信合同
D.实定合同
【答案】：D
【解析】本题主要考查保险合同特殊性特点的相关知识，需要判断每个选项是否属于保险合同的特殊性特点。分析选项A双务合同是指双方当事人互相承担义务和享有权利的合同。在保险合同中，投保人负有按照约定交付保险费的义务，而保险人则负有在保险事故发生时赔偿或给付保险金的义务。双方都承担着相应的义务并享有一定的权利，所以保险合同是双务合同，该选项不符合题意。分析选项B附合合同是指合同内容一般不是由双方当事人共同协商拟定，而是由一方当事人事先拟定，另一方当事人只能作取与舍的决定，无权拟定合同的条文。保险合同通常是由保险人预先拟定好格式条款，投保人只能表示接受或不接受，所以保险合同属于附合合同，该选项不符合题意。分析选项C最大诚信合同是指保险合同的订立与履行要求合同当事人必须履行最大诚信原则。由于保险经营活动的特殊性，保险人主要依据投保人的告知与陈述来决定是否承保以及如何承保等，投保人也依赖保险人的充分说明来了解保险合同的条款和保障范围等。所以保险合同是最大诚信合同，该选项不符合题意。分析选项D实定合同是指合同的法律效果在缔约时已经确定的合同。而保险合同中，保险人是否需要承担赔偿或给付保险金的责任取决于不确定的保险事故是否发生，其法律效果在缔约时是不确定的，保险合同属于射幸合同而非实定合同，所以该选项符合题意。综上，答案选D。
4、下列因素中，（）不是定期评估频率的主要决定因素。
A.客户的投资金额
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.家庭人口结构
【答案】：D
【解析】本题可根据定期评估频率的主要决定因素，对各选项进行逐一分析。定期评估是理财规划服务中重要的环节，其频率主要受客户的投资金额、个人财务状况变化幅度、投资风格等因素影响。选项A：客户的投资金额客户投资金额的多少，会直接影响投资的风险和收益情况。投资金额较大时，客户面临的潜在风险和收益波动也相对较大，需要更频繁地进行评估，以确保投资组合符合客户的目标和风险承受能力。所以客户的投资金额是定期评估频率的主要决定因素之一。选项B：客户个人财务状况变化幅度如果客户个人财务状况变化幅度较大，例如收入大幅增加或减少、有重大的资产变动等，都会对其理财规划产生重要影响。这种情况下，需要更及时地评估理财方案是否仍然合适，因此客户个人财务状况变化幅度是定期评估频率的主要决定因素之一。选项C：客户的投资风格不同投资风格的客户对市场变化的敏感度和反应不同。激进型投资风格的客户可能更愿意承担风险，追求较高的收益，其投资组合的调整相对频繁
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