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2010年初级经济师《金融专业知识与实务》真题带答案与解析

姓名:_____________年级:____________学号:______________

题型

选择题

填空题

解答题

判断题

计算题

附加题

总分

得分

评卷人

得分

第1大题：单选题（共75题，共75分）

1.按照巴塞尔委员会1988年资本协议的规定，商业银行核心资本充足率不应低于()。

A.2％

B.4％

C.6％

D.8％

正确答案：B

本题解析：本题目考察资本充足率知识点。

加强资本充足率监管是全球金融监管当局达成的共识。1988年通过的《统一资本计量和资本标准的国际协议》畜次提出了统一的资本充足率标准及计算方法。巴塞尔委员会将总资本充足率的最低标准定为8%，并且核心资本的比例不得低于4%，附属资本不得超过核心资本的100%。

2010年的《巴塞尔协议Ⅲ》对资本充足率监管提出了更高的要求，如《巴塞尔协议Ⅲ》将普通股比例最低要求从原来的2%提升至4.5%,建立2.5%的资本留存缓冲和0~2.5%的逆周期资本缓冲。

2.经理国库的业务属于中央银行的()。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.中间业务

正确答案：B

本题解析：本题目考查负债业务。

因为在现代信用货币制度下，中央银行代理或经理国库业务,国家财政的收入都要通过商业银行经收，最后划转中央银行形成中央银行的信贷收人和资金来源，国家财政的一切支出，都要通过中央银行的财政金库存款拨付，划转到在商业银行开户的各单位去，一方面是财政亥出，另一方面是中央银行财政金库存款减少，构成中央银行信贷支出和信贷资金来源的

减少，同时接受财政拨款的单位在商业银行的存款增加，进而构成商业银行信贷资金收入和资金来源的增加。

3.投资基金通常以发行()的方式募集资金，设立基金管理公司进行营运。

A.基金受益凭证

B.无限期债券

C.可转换债券

D.优先股

正确答案：A

本题解析：本题考查投资基金的定义知识点。

基金是一种重要的投资工具，证券公司与基金有着密切的联系。

①证券公司可以作为基金的发起人，发起和建立基金。

②证券公司可以作为基金管理者管理基金。

③证券公司可以作为基金的承销人，帮助基金发行人向投资者发售受益凭证。

4.根据2005年施行的《短期融资券管理办法》，企业发行融资券时实行余额管理，待偿还融资券余额不得超过企业净资产的()。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％

正确答案：C

本题解析：本题目考察企业短期融资券市场知识点。

企业发行短期融资券应在中国银行间市场交易商协会注册，在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

企业发行短期融资券应由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级。

为了控制风险，企业发行融资券时依法实行余额管理，待偿还融资券余额不得超过企业净资产的40％。

5.在证券市场中，自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构称为()。

A.证券承销商

B.证券经纪商

C.证券自营商

D.证券登记结算公司

正确答案：C

本题解析：证券自营商是自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构。A项证券承销商是按照有关规定包销或代销证券的经营机构；B项证券经纪商是接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构。

6.商业银行将其持有的未到期票据转让给其他商业银行，这种行为称为票据的()。

A.承兑

B.贴现

C.转贴现

D.再贴现

正确答案：C

本题解析：转贴现是商业银行之间进行票据转让的活动，再贴现是商业银行向中央银行所做的票据转让。

7.衡量一国国际收支平衡与否，要观察其()是否达到平衡。

A.自主性交易

B.调节性交易

C.国内交易与国外交易

D.官方交易与私人交易

正确答案：A

本题解析：本题目考察国际收支失衡的判定知识点。

自主性交易是指个人和企业为某种自主性目的而从事的交易，又称事前交易。

补偿性交易是指尔补国际收支不平衡而发生的交易，又称事后交易。

各类微