基于粒子群神经网络的股份制商业银行流动性风险预测：模型构建与实证分析.docx

基于粒子群神经网络的股份制商业银行流动性风险预测：模型构建与实证分析

一、引言

1.1研究背景与意义

在全球经济一体化的大趋势下，金融市场蓬勃发展，我国股份制商业银行的经营环境日益复杂，面临着诸多挑战。流动性风险作为商业银行面临的主要金融风险之一，对银行的安全稳健运营起着决定性作用，直接关系到银行的生死存亡，也影响着金融市场的稳定。一旦银行的流动性出现问题，无法及时满足客户的提款需求或偿还到期债务，不仅会导致银行自身的信誉受损，引发客户的信任危机，还可能在金融市场中引发连锁反应，像多米诺骨牌一样，对整个金融体系的稳定造成严重冲击。因此，加强流动性风险管理是股份制商业银行实现可持续发展的关键。