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2022年反洗钱测试题

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的第一责任人是（）

A.反洗钱合规官B.董事长C.法定代表人或主要负责人

答案：C

2.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.全面性C.公开性

答案：C

3.客户洗钱风险分类管理的必要性不包括（）

A.客户风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

C.有助于合理分配反洗钱资源

答案：A

4.以下哪种交易不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万的正常转账

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用

答案：B

5.金融机构应当保存客户身份资料和交易记录自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少（）年。

A.3B.5C.10

答案：B

6.反洗钱调查的调查对象不包括（）

A.金融机构B.非金融机构C.特定非金融机构

答案：B

7.金融机构发现客户或其交易对手属于联合国安理会决议名单的，应（）

A.继续交易B.采取适当方式告知客户C.立即采取冻结措施

答案：C

8.义务机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3B.5C.10

答案：C

9.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，金融机构应当（）

A.拒绝办理B.重新识别客户身份C.直接办理

答案：B

10.反洗钱内部控制的核心是（）

A.确保反洗钱工作合规B.有效防范洗钱风险C.提高工作效率

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的主要制度有（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.客户资金保护制度D.客户洗钱风险等级划分制度

答案：AB

2.客户身份识别中的非面对面识别要求有（）

A.建立有效的客户身份识别流程

B.利用可靠的验证和识别技术

C.无需采取其他措施

D.确保可获得客户真实身份信息

答案：ABD

3.金融机构对客户的交易进行监测分析时，应关注（）

A.交易金额B.交易时间C.交易方式D.交易对手

答案：ABCD

4.反洗钱调查的措施包括（）

A.询问B.查阅C.复制D.封存

答案：ABCD

5.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.信用卡开户

答案：ABC

6.客户洗钱风险等级划分的因素有（）

A.客户的身份B.客户的地域C.客户的行业D.客户的交易特征

答案：ABCD

7.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易包括（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

答案：ABCD

8.反洗钱宣传的对象包括（）

A.金融机构员工B.社会公众C.监管部门D.金融机构高管

答案：ABD

9.金融机构反洗钱工作的目标包括（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.有效识别、评估和控制洗钱风险

C.确保金融机构各项业务的合规运营

D.发现和打击所有洗钱犯罪行为

答案：ABC

10.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户身份证件B.了解客户职业C.留存客户身份资料D.询问客户交易目的

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.反洗钱工作只需要金融机构履行义务，与普通公民无关。（）

答案：错误

2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（）

答案：正确

3.客户身份识别是一次性的工作，只要在业务开始时做好即可。（）

答案：错误

4.金融机构可以不向客户说明报告可疑交易的情况。（）

答