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甲方：XXX

乙方：XXX

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二零二四版供应链金融业务合同风险管理手册(2)

本合同目录一览

1.合同概述

1.1合同定义

1.2合同目的

1.3合同适用范围

2.风险管理原则

2.1风险识别

2.2风险评估

2.3风险控制

2.4风险监控

3.风险分类与分级

3.1风险分类

3.2风险分级

3.3风险等级对应措施

4.供应链金融业务流程

4.1业务申请与审批

4.2贷款发放与回收

4.3质押物管理

4.4信用担保

5.风险管理组织架构

5.1风险管理部门职责

5.2风险管理团队组成

5.3风险管理职责分配

6.风险管理制度与流程

6.1风险管理制度

6.2风险管理流程

6.3风险管理文件

7.风险信息收集与处理

7.1风险信息来源

7.2风险信息收集方法

7.3风险信息处理流程

8.风险评估方法与技术

8.1风险评估指标体系

8.2风险评估模型

8.3风险评估结果应用

9.风险控制措施

9.1风险控制策略

9.2风险控制措施实施

9.3风险控制效果评估

10.风险监控与报告

10.1风险监控指标

10.2风险监控方法

10.3风险报告制度

11.风险应对与处置

11.1风险应对策略

11.2风险处置流程

11.3风险处置措施

12.风险责任与追究

12.1风险责任主体

12.2风险责任划分

12.3风险追究制度

13.合同附件与补充条款

13.1合同附件

13.2补充条款

14.合同生效、变更与终止

第一部分：合同如下：

第一条合同概述

1.1合同定义

1.2合同目的

本合同旨在明确甲乙双方在供应链金融业务中的风险管理责任，确保双方在业务开展过程中能够有效识别、评估、控制和管理风险，保障双方的合法权益。

1.3合同适用范围

本合同适用于甲乙双方在供应链金融业务中涉及的所有环节，包括但不限于贷款发放、质押物管理、信用担保等。

第二条风险管理原则

2.1风险识别

甲方应建立完善的风险识别机制，通过多种途径和方法，对供应链金融业务中可能出现的风险进行全面、及时的识别。

2.2风险评估

甲方应根据风险识别结果，对风险进行科学、合理的评估，确定风险等级，并采取相应的控制措施。

2.3风险控制

甲方应采取有效的风险控制措施，对已识别的风险进行控制，降低风险发生的可能性和损失程度。

2.4风险监控

甲方应建立风险监控体系，对已控制的风险进行持续监控，确保风险控制措施的有效性。

第三条风险分类与分级

3.1风险分类

根据风险发生的领域和影响范围，将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等类别。

3.2风险分级

根据风险发生的可能性、影响程度和损失金额，将风险分为低、中、高三个等级。

3.3风险等级对应措施

针对不同等级的风险，甲方应采取相应的风险控制措施，包括但不限于风险预警、风险分散、风险转移等。

第四条供应链金融业务流程

4.1业务申请与审批

乙方需向甲方提交完整的业务申请资料，甲方根据相关规定进行审批。

4.2贷款发放与回收

甲方根据审批结果，向乙方发放贷款，并约定还款期限和还款方式。

4.3质押物管理

乙方需提供合格的质押物，甲方负责对质押物进行保管和处置。

4.4信用担保

甲方根据乙方信用情况，提供信用担保，降低贷款风险。

第五条风险管理组织架构

5.1风险管理部门职责

甲方设立风险管理部门，负责风险管理工作的组织实施和监督管理。

5.2风险管理团队组成

风险管理团队由风险管理人员、风险分析人员、风险监控人员等组成。

5.3风险管理职责分配

明确风险管理团队的职责，确保风险管理工作有序开展。

第六条风险管理制度与流程

6.1风险管理制度

甲方制定和完善风险管理制度，包括风险识别、评估、控制、监控等方面的规定。

6.2风险管理流程

建立风险管理工作流程，明确各环节的职责、权限和时限。

6.3风险管理文件

制定风险管理文件，包括风险识别报告、风险评估报告、风险控制措施等。

第八条风险信息收集与处理

8.1风险信息来源

风险信息来源包括但不限于市场数据、行业报告、内部业务数据、客户信用记录等。

8.2风险信息收集方法

收集方法包括定期收集、专项调查、实时监控、内部报告等。

8.3风险信息处理流程

风险信息处理流程包括信息筛选、验证、整理、分析、报告等步骤。

第九条风险评估方法与技术

9.1风险评估指标体系

建立风险评估指标体系，包括定量指标和定性指标，如财务指标、市场指标、操作指标等。

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