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期货从业资格之《期货法律法规》过关检测

第一部分单选题(50题)

1、投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，（）承担投资风险。

A.独立

B.与经营机构共同

C.无需

D.以上都不对

【答案】：A

【解析】本题主要考查投资者承担投资风险的方式相关知识点。投资者在投资过程中，应在了解产品或服务情况、听取经营机构适当性意见后，基于自身能力审慎作出决策。从风险承担的独立性角度来看，投资决策是投资者根据自身判断做出的，其投资行为带来的结果应由投资者独立承受。经营机构仅提供适当性意见，并不与投资者共同承担投资风险，所以B选项错误；而投资必然伴随着风险，投资者不可能无需承担投资风险，C选项错误。因此，投资者应独立承担投资风险，正确答案是A选项。

2、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）年

A.20

B.10

C.5

D.15

【答案】：A

【解析】本题主要考查《证券期货投资者适当性管理办法》中关于经营机构对特定资料保存期限的规定。《证券期货投资者适当性管理办法》明确规定，经营机构对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。所以该题正确答案是选项A。

3、期货公司()负责监督期货投资咨询业务管理制度的制定和执行，对期货投资咨询业务的合规性定期检查，并依法履行督促整改和报告职责。

A.总经理

B.董事长

C.首席风险官

D.分管投资咨询业务的副总经理

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司中负责监督期货投资咨询业务管理制度制定和执行等相关职责的主体。选项A，总经理主要负责公司的日常经营管理工作，统筹协调公司各方面业务的开展，但并非专门针对期货投资咨询业务管理制度的监督、合规检查以及督促整改和报告等职责，所以A选项错误。选项B，董事长是公司的主要负责人之一，侧重于公司整体战略规划和决策制定，通常不会直接负责期货投资咨询业务管理制度的具体监督和合规检查工作，故B选项错误。选项C，首席风险官是负责对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查的高级管理人员。其职责包括监督期货投资咨询业务管理制度的制定和执行，对该业务的合规性进行定期检查，并依法履行督促整改和报告职责，所以C选项正确。选项D，分管投资咨询业务的副总经理主要是协助总经理管理投资咨询业务，侧重于业务方面的管理和推进，并非承担监督、合规检查和督促整改报告等专门职责，因此D选项错误。综上，本题正确答案是C。

4、期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务，与客户之间可能发生利益冲突的，应当遵循的原则予以处理；不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循的原则予以处理。（）

A.客户利益优先；公平对待

B.自身利益优先；先开发的客户利益优先

C.自身利益优先；公平对待

D.客户利益优先；先开发的客户利益优先

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司及其从业人员在处理利益冲突时应遵循的原则。首先分析选项B和C，当期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务与客户之间发生利益冲突时，不能以自身利益优先，而应将客户利益放在首位。因为期货公司的职责是为客户提供专业的投资咨询服务，若以自身利益优先，可能会损害客户的权益，违背了行业的基本道德和职业操守，所以选项B和C中“自身利益优先”的表述错误，可排除。接着看选项D，在不同客户之间存在利益冲突的情况下，正确的做法是公平对待所有客户。“先开发的客户利益优先”这种做法破坏了公平性原则，可能会导致部分客户受到不公正的待遇，不利于期货市场的健康有序发展，所以选项D也不正确。而选项A，“客户利益优先”确保了在期货公司及其从业人员与客户发生利益冲突时，客户的利益能够得到保障；“公平对待”则保证了不同客户之间在利益冲突时能处于平等的地位，符合相关业务处理的原则。综上，本题正确答案是A。

5、期货交易所应当将客户交易编码申请的处理结果发送监控中心，由监控中心（）反馈给期货公司

A.次日

B.当日

C.前日

D.前两日

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货交易所客户交易编码申请处理结果的反馈时间规定。按照相关规定，期货交易所应将客户交易编码申请的处理结果发送至监控中心，再由监控中心当日反馈给期货公司。所以本题应选择B选项。

6、期货公司股东、董事不能越过（）直接向首席风险官下达指令或者干涉首席风险官的工作。

A.总经理

B.董事长

C.董事会

D.董事会常设的风险管理委员会

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司相关管理规定中关于首席风险官工作不受干涉的内容。在期货公司的组织架构和管理体系中，董事会是公司的决策机构，对公司的整体运营和管理负有重要