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重庆农商银行合规管理部2023年度工作总结

一、引言

2023年，重庆农商银行合规管理部在总行领导的正确指导下，全体成员齐心协力，积极进取，紧密围绕合规管理和风险防控的核心职责，不断提升合规意识，优化合规流程，强化内部控制，有效防范和化解了各类风险，为银行的稳健经营和可持续发展做出了积极贡献。现将本年度的工作总结如下：

二、工作回顾与成果

（一）加强合规监管，提升合规水平

法规学习与解读

本年度，合规管理部密切关注国内外金融监管动态，及时收集、整理和分析最新的金融法律法规、监管政策和行业准则，组织全行员工开展了一系列合规培训和宣传活动，确保员工能够及时掌握最新的合规要求，提升合规意识。

合规审查与整改

合规管理部对全行的各项业务进行了全面的合规审查，包括但不限于信贷业务、理财业务、支付结算业务等，发现并纠正了一些业务操作中的不合规问题。同时，针对审查中发现的问题，制定了详细的整改措施，并督促相关部门限时整改，确保合规要求得到有效落实。

合规文化建设

通过举办合规知识竞赛、合规演讲比赛等活动，合规管理部积极推动合规文化建设，营造了良好的合规氛围。此外，还通过内部网站、微信公众号等渠道，定期发布合规动态和案例警示，提升员工的合规意识和风险防范能力。

（二）强化风险管理，确保稳健经营

风险评估与预警

合规管理部建立了完善的风险评估体系，对全行的信用风险、市场风险、操作风险等各类风险进行了全面评估，并根据评估结果制定了相应的风险管理措施。同时，建立了风险预警机制，对潜在风险进行实时监控和预警，确保风险能够得到及时发现和有效应对。

风险防控措施

针对不同类型的风险，合规管理部制定了差异化的风险防控措施。例如，在信用风险防控方面，加强了信贷审批流程管理，提高了信贷资产质量；在市场风险防控方面，优化了投资组合管理，降低了市场风险敞口；在操作风险防控方面，加强了内部控制和内部审计，提升了业务操作的规范性和安全性。

应急演练与处置

合规管理部定期组织各类风险应急演练，包括网络安全攻击、系统故障等突发事件的应急处置演练，提高了全行员工的应急反应能力和风险处置能力。同时，还建立了风险事件快速响应机制，确保在风险事件发生时能够迅速启动应急预案，有效控制和化解风险。

（三）完善内部控制，提升管理效能

内部控制制度优化

合规管理部对全行的内部控制制度进行了全面梳理和优化，明确了各部门的职责和权限，建立了清晰的内部控制流程。同时，还加强了对内部控制制度的执行和监督力度，确保内部控制要求得到有效落实。

内部审计与监督

合规管理部定期组织内部审计和专项检查活动，对全行的业务操作、财务管理、风险管理等方面进行全面审计和检查。通过审计和检查发现的问题，及时提出整改意见和建议，并督促相关部门进行整改落实。

内部控制培训与教育

合规管理部还注重内部控制培训和教育工作，通过举办内部控制培训班、开展内部控制知识竞赛等活动，提升全行员工的内部控制意识和能力。同时，还加强了对内部控制制度的宣传和推广力度，营造了良好的内部控制氛围。

（四）加强外部环境研究，提升应对能力

宏观经济形势分析

合规管理部密切关注国内外的宏观经济形势和金融市场变化，定期对经济数据进行收集和分析，为银行的经营决策提供了重要的参考依据。同时，还加强了对金融政策的解读和研究工作，确保银行能够及时适应政策变化，把握市场机遇。

行业动态跟踪与研究

合规管理部积极跟踪和研究银行业的最新动态和发展趋势，包括竞争对手的策略调整、新兴业务的发展情况等。通过深入研究和分析，为银行制定差异化的竞争策略提供了有力支持。

外部合作与交流

合规管理部与监管机构、行业协会等外部机构建立了紧密的合作关系，积极参与各类监管会议和行业论坛活动。通过与合作机构的交流和沟通，及时了解最新的监管要求和行业动态，为银行的合规管理和风险防控提供了有力保障。

三、存在的问题与改进措施

尽管合规管理部在本年度取得了显著的工作成果，但仍存在一些问题和不足。主要表现在以下几个方面：

合规意识有待提升

部分员工对合规管理的重要性认识不足，存在合规意识淡薄的现象。针对这一问题，合规管理部将进一步加强合规培训和宣传工作，提升员工的合规意识和风险防范能力。

风险防控能力有待加强

随着金融市场的不断变化和业务创新的不断推进，银行面临的风险类型和风险敞口也在不断增加。合规管理部将进一步完善风险评估和预警机制，加强风险防控措施的研究和制定工作，提升银行的风险防控能力。

内部控制执行力有待提升

部分部门在内部控制制度的执行上存在不到位的现象，影响了内部控制的有效性。合规管理部将加强对内部控制制度的执行和监督力度，建立内部控制执行情况的考核机制，确保内部控制要求得到有效落实。

信息系统建设有待完善

目前，合规管理部在信息系统建设方面还存在一些不足，如数据收集和分析能力有限