银监会法律专业考试真题(3篇).docx

第1篇

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.下列哪项不属于银行业金融机构？（）

A.商业银行

B.保险公司

C.农村信用合作社

D.金融资产管理公司

2.下列哪项行为构成非法吸收公众存款罪？（）

A.以高息为诱饵，向社会公众吸收存款

B.以代销理财产品为名，非法吸收公众存款

C.以投资为由，非法吸收公众存款

D.以销售保险产品为名，非法吸收公众存款

3.下列哪项不属于银行业金融机构的风险？（）

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险

4.下列哪项不属于银行业金融机构的监管措施？（）

A.信息披露监管

B.风险评估监管

C.资本充足率监管

D.货币政策监管

5.下列哪项不属于银行业金融机构的内部控制？（）

A.风险管理

B.合规管理

C.内部审计

D.人力资源

6.下列哪项不属于银行业金融机构的消费者权益保护？（）

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者公平交易权

D.保障消费者隐私权

7.下列哪项不属于银行业金融机构的反洗钱义务？（）

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.开展大额交易和可疑交易报告

D.开展反洗钱宣传教育

8.下列哪项不属于银行业金融机构的跨境业务监管？（）

A.跨境资本流动监管

B.跨境金融机构监管

C.跨境金融交易监管

D.跨境金融产品监管

9.下列哪项不属于银行业金融机构的金融消费者权益保护措施？（）

A.建立金融消费者投诉处理机制

B.提供金融消费者教育服务

C.加强金融消费者个人信息保护

D.提高金融消费者金融素养

10.下列哪项不属于银行业金融机构的金融科技监管？（）

A.金融科技创新监管

B.金融科技风险监管

C.金融科技合规监管

D.金融科技监管合作

二、多项选择题（每题3分，共30分）

1.下列哪些属于银行业金融机构的主要业务？（）

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.保险业务

2.下列哪些属于银行业金融机构的合规风险？（）

A.法律风险

B.违规操作风险

C.内部控制风险

D.外部操作风险

3.下列哪些属于银行业金融机构的监管指标？（）

A.资本充足率

B.流动性覆盖率

C.净息差

D.不良贷款率

4.下列哪些属于银行业金融机构的内部控制制度？（）

A.风险管理制度

B.合规管理制度

C.内部审计制度

D.人力资源管理制度

5.下列哪些属于银行业金融机构的消费者权益保护措施？（）

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者公平交易权

D.保障消费者隐私权

6.下列哪些属于银行业金融机构的反洗钱措施？（）

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.开展大额交易和可疑交易报告

D.开展反洗钱宣传教育

7.下列哪些属于银行业金融机构的跨境业务监管？（）

A.跨境资本流动监管

B.跨境金融机构监管

C.跨境金融交易监管

D.跨境金融产品监管

8.下列哪些属于银行业金融机构的金融消费者权益保护措施？（）

A.建立金融消费者投诉处理机制

B.提供金融消费者教育服务

C.加强金融消费者个人信息保护

D.提高金融消费者金融素养

9.下列哪些属于银行业金融机构的金融科技监管？（）

A.金融科技创新监管

B.金融科技风险监管

C.金融科技合规监管

D.金融科技监管合作

10.下列哪些属于银行业金融机构的监管原则？（）

A.公开、公平、公正原则

B.法治原则

C.安全稳定原则

D.服务实体经济原则

三、判断题（每题2分，共20分）

1.银行业金融机构的内部控制制度是指为防范和化解风险而制定的一系列规章制度。（）

2.银行业金融机构的合规风险是指因违反法律法规、监管规定和内部规章制度而可能导致的损失。（）

3.银行业金融机构的资本充足率是指资本与风险加权资产的比例。（）

4.银行业金融机构的流动性覆盖率是指流动性资产与流动性负债的比例。（）

5.银行业金融机构的消费者权益保护是指保障消费者在金融交易中的合法权益。（）

6.银行业金融机构的反洗钱义务是指防止和打击洗钱活动。（）

7.银行业金融机构的跨境业务监管是指对跨境金融机构和跨境金融交易的监管。（）

8.银行业金融机构的金融消费者权益保护措施是指为保障消费者权益而采取的一系列措施。（）

9.银行业金融机构的金融科技监管是指对金融科技创新、风险和合规的监管。（）

10.银行业金融机构的监管原则是指监管机构在监管过程中应遵循的基本原则。（