资产支持_法律意见书(3篇).docx

第1篇

关于XX资产支持专项计划的法律意见书

一、意见书依据

1.《中华人民共和国合同法》

2.《中华人民共和国担保法》

3.《中华人民共和国物权法》

4.《中华人民共和国证券法》

5.《中华人民共和国公司法》

6.《中华人民共和国证券投资基金法》

7.《中华人民共和国银行业监督管理法》

8.《资产支持专项计划管理办法》

9.《资产支持证券发行管理办法》

10.相关法律法规及规范性文件

二、意见书目的

本法律意见书旨在对XX资产支持专项计划（以下简称“本专项计划”）的法律问题进行审查，为专项计划的设立、发行、运营及终止等环节提供法律意见，以确保本专项计划的合法、合规性。

三、专项计划基本情况

1.专项计划名称：XX资产支持专项计划

2.专项计划规模：人民币XX亿元

3.专项计划期限：XX年

4.专项计划管理机构：XX资产管理公司

5.专项计划托管机构：XX银行

6.专项计划受托管理人：XX信托公司

7.专项计划受益人：广大投资者

四、专项计划资产构成

本专项计划资产主要包括以下几类：

1.房地产抵押贷款

2.个人消费贷款

3.资产租赁合同

4.信托贷款

5.其他合法资产

五、专项计划发行条件

1.专项计划资产来源合法、合规；

2.专项计划资产质量良好，预期收益稳定；

3.专项计划管理机构、托管机构、受托管理人具备相应资质；

4.专项计划符合相关法律法规及规范性文件的要求；

5.专项计划发行文件内容真实、准确、完整。

六、专项计划发行程序

1.专项计划管理机构编制发行文件；

2.专项计划管理机构、托管机构、受托管理人与投资者签订专项计划合同；

3.专项计划管理机构将发行文件报监管部门备案；

4.专项计划管理机构、托管机构、受托管理人与投资者签订专项计划受益权转让协议；

5.专项计划管理机构将专项计划受益权转让给投资者。

七、专项计划运营管理

1.专项计划管理机构负责专项计划的日常运营管理；

2.托管机构负责专项计划资产的保管、清算和支付；

3.受托管理人负责专项计划受益权的登记、转让和信息披露；

4.专项计划管理机构、托管机构、受托管理人应按照法律法规及规范性文件的要求，定期向投资者披露专项计划的相关信息。

八、专项计划终止条件

1.专项计划期限届满；

2.专项计划资产全部处置完毕；

3.专项计划管理机构、托管机构、受托管理人无法履行职责；

4.法律法规规定的其他情形。

九、专项计划风险提示

1.市场风险：专项计划资产价值受市场波动影响，可能导致投资者收益受损；

2.运营风险：专项计划管理机构、托管机构、受托管理人可能因操作失误、管理不善等原因导致专项计划资产受损；

3.法规风险：相关法律法规及规范性文件的变化可能影响专项计划的运营；

4.其他风险：自然灾害、政策调整等不可抗力因素可能对专项计划造成影响。

十、法律意见

1.本专项计划符合《资产支持专项计划管理办法》及《资产支持证券发行管理办法》的相关规定；

2.本专项计划发行文件内容真实、准确、完整；

3.本专项计划管理机构、托管机构、受托管理人具备相应资质，能够履行职责；

4.本专项计划资产来源合法、合规，预期收益稳定；

5.本专项计划风险提示充分，投资者应充分了解风险。

综上所述，本律师认为，XX资产支持专项计划合法、合规，符合相关法律法规及规范性文件的要求，特此出具法律意见。

律师：XXX

律师事务所：XXX

日期：XXXX年XX月XX日

第2篇

致：[客户名称]

关于：[资产支持证券发行项目名称]

日期：[日期]

一、引言

本法律意见书依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国资产支持证券管理办法》等相关法律法规，以及《[资产支持证券发行项目名称]资产支持专项计划说明书》（以下简称“专项计划说明书”）、《[资产支持证券发行项目名称]资产支持专项计划设立协议》（以下简称“设立协议”）、《[资产支持证券发行项目名称]资产支持专项计划信托合同》（以下简称“信托合同”）等相关文件，就[资产支持证券发行项目名称]（以下简称“本项目”）的法律问题发表如下法律意见。

二、项目概述

本项目由[发起人名称]（以下简称“发起人”）发起，拟通过设立资产支持专项计划（以下简称“专项计划”），以资产支持证券的形式向投资者发行资产支持证券，募集资金用于购买发起人持有的特定资产池，并将该资产池产生的现金流用于支付资产支持证券的本金和利息。

三、法律意见

（一）项目合法性

1.项目符合《中华人民共和国公司法》等相关法律法规的规定，发起人具备设立专项计划的主体资格。

2.项目符合《中华人民共和国证