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基金考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额持有人大会日常机构的成员由（）选举产生。

A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.中国证监会

答案：C

2.开放式基金的认购采取（）方式。

A.金额认购B.份额认购C.市值认购D.净值认购

答案：A

3.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行B.证券公司C.证券交易所D.基金管理公司

答案：C

4.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人B.基金代销机构C.基金管理人D.基金份额持有人

答案：B

5.货币市场基金的收益公告不包括（）。

A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告D.份额净值公告

答案：D

6.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金注册登记机构

答案：B

7.基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产B.全部负债C.全部资产及全部负债D.部分资产和部分负债

答案：C

8.基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.保障基金行业的健康发展

答案：A

9.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

A.资信评级机构B.律师事务所C.会计师事务所D.资产评估机构

答案：C

10.以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是（）。

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序

C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配

D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金合同应当约定的事项包括（）。

A.基金运作方式B.基金收益分配原则

C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金托管人职责终止的条件

答案：ABCD

2.基金管理人的职责包括（）。

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

D.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

答案：ABCD

3.基金市场营销的特征包括（）。

A.规范性B.服务性C.专业性D.持续性

答案：ABCD

4.基金份额持有人的权利有（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

答案：ABCD

5.基金托管人的职责有（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

答案：ABCD

6.基金信息披露的内容包括（）。

A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金份额发售公告

答案：ABCD

7.基金的重大事件包括（）。

A.基金份额持有人大会的召开

B.提前终止基金合同

C.更换基金管理人或托管人

D.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%

答案：ABCD

8.基金资产估值需考虑的因素有（）。

A.估值频率B.交易价格及其公允性

C.估值方法的一致性及公开性D.市场交易活跃程度

答案：ABC

9.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）。

A.投资人利益优先原则B.全面性原则

C.客观性原则D.及时性原则

答案：ABCD

10.基金监管的基本原则有（）。

A.保障投资人利益原则B.适度监管原则

C.高效监管原则D.依法监管原则

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

答案：错误

2.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按