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银行岗位综合提升测试卷
考试时间：90分钟；命题人：教研组
考生注意：
1、本卷分第I卷（选择题）和第Ⅱ卷（非选择题）两部分，满分100分，考试时间90分钟
2、答卷前，考生务必用0.5毫米黑色签字笔将自己的姓名、班级填写在试卷规定位置上
3、答案必须写在试卷各个题目指定区域内相应的位置，如需改动，先划掉原来的答案，然后再写上新的答案；不准使用涂改液、胶带纸、修正带，不按以上要求作答的答案无效。
第I卷（选择题46分）
一、单选题（10小题，每小题4分，共计40分）
1、（单选题）艾格蒙特集团定位是（）
A.银行业协会
B.各国金融情报机构的联合体
C.国际反洗钱评估机构
D.关注洗钱犯罪发展趋势
正确答案：B
2、（单选题）业务咨询流程执行人()
A.大堂经理、保安、客户经理
B.会计主管、柜员、联行人员
C.网点负责人、大堂经理
D..网点全体人员
正确答案：A
3、（单选题）二套房首期款比例为（）
A.80%
B.70%
C.60%
D.50%
正确答案：C
4、（单选题）库管员应根据业务管理合理确定柜员领用重要空白凭证的数量，原则是柜员领用的凭证不得超过（）的用量
A.3天
B.5天
C.7天
D.10天
正确答案：B
5、（单选题）金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。
A.高于
B.略高于
C.低于
D.略低于
正确答案：A
6、（单选题）客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）
A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D.客户洗钱风险分类是额外要求
正确答案：B
7、（单选题）不能成为存款实名证件的是（）
A.离休干部荣誉证
B.军官退休证
C.所在国制发的《边民出入境通行证》
D.工作证。
正确答案：D
8、（单选题）（）资金不允许转入储蓄账户。
A.奖金
B.劳务报酬
C.社会保障支出
D.个体经营资金
正确答案：D
9、（单选题）《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分
A.反洗钱领导小组组长
B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D.其他直接责任人员
正确答案：C
10、（单选题）不动产登记，由不动产()的登记机构办理
A.上一级
B.所在地
C.同级
D.其他
正确答案：B
二、多选题（2小题，每小题3分，共计6分）
1、（多选题）有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列（）事项
A.公司名称
B.公司成立日期
C.公司注册资本
D.股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期
正确答案：ABCD
2、（多选题）金融信用信息基础数据库一般管理员用户发现时，可暂时停止异常查询用户的查询权限，并通知业务查询用户所在部门进行核查（）
A.业务查询用户有异常查询情况时
B.接到上级管理员用户发出的异常查询提示
C.征信中心一般管理员用户发出的异常查询提示。
正确答案：ABC
第Ⅱ卷（非选择题54分）
三、判断题（22小题，每小题2分，共计44分）
1、（判断题）商业银行的次级定期债务不得由银行或第三方担保。
正确答案：
正确
2、（判断题）教育储蓄提前支取时必须全额支取。
正确答案：
正确
3、（判断题）中国人民银行实行集体负责制。行长领导中国人民银行的工作，副行长配合行长工作。
正确答案：
错误
4、（判断题）农村信用社不可以向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
正确答案：
正确
5、（判断题）《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》中，对微小企业的小额授信，商业银行可视情况简化上述授信环节，适当缩小客户经理授权。
正确答案：
错误
6、（判断题）一级档案除特殊情况下（如诉讼、期房转现房、贷款重组、外部审计等）原则上不办理借阅
正确答案：
正确
7、（判断题）客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作
正确答案：
错误
8、（判断题）当年辞职的、退休的应休天数不用按当年实际工作时间确定，已超出的按照事假标准扣回。
正确答案：
错误
9、（判断题）一般存单纠纷中，存单有瑕疵，存款人能作出合理陈述
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