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- 2025-06-20 发布于河南
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银行岗位过关检测试卷
考试时间：90分钟；命题人：教研组
考生注意：
1、本卷分第I卷（选择题）和第Ⅱ卷（非选择题）两部分，满分100分，考试时间90分钟
2、答卷前，考生务必用0.5毫米黑色签字笔将自己的姓名、班级填写在试卷规定位置上
3、答案必须写在试卷各个题目指定区域内相应的位置，如需改动，先划掉原来的答案，然后再写上新的答案；不准使用涂改液、胶带纸、修正带，不按以上要求作答的答案无效。
第I卷（选择题46分）
一、单选题（10小题，每小题4分，共计40分）
1、（单选题）（）资金不允许转入储蓄账户。
A.奖金
B.劳务报酬
C.社会保障支出
D.个体经营资金
正确答案：D
2、（单选题）洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）
A.洗钱金额的大小不同
B.社会危害的大小不同
C.洗钱次数的多少不同
D.洗钱的手段不同
正确答案：B
3、（单选题）()是“赢在大堂”策略和网点现场管理的组织策划者和第一责任人
A.网点负责人
B.大堂经理
C.客户经理
D.柜员
正确答案：A
4、（单选题）不能成为存款实名证件的是（）
A.离休干部荣誉证
B.军官退休证
C.所在国制发的《边民出入境通行证》
D.工作证。
正确答案：D
5、（单选题）艾格蒙特集团定位是（）
A.银行业协会
B.各国金融情报机构的联合体
C.国际反洗钱评估机构
D.关注洗钱犯罪发展趋势
正确答案：B
6、（单选题）大型机构、大额贷款和比较复杂的贷款的批准，一般由（）作出
A.信贷部门
B.信用风险管理部门
C.财务部门
D.信贷审批委员会
正确答案：D
7、（单选题）根据个人存款账户实名制规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示（），使用实名
A.本人工作证件
B.本人收入证明
C.本人学历或职称证件
D.本人身份证件
正确答案：D
8、（单选题）农行员工不得玩忽职守、()
A.言语失当
B.贻误工作
C.灵活变通
D.举止失俭
正确答案：B
9、（单选题）第五套人民币纸币正面的无色荧光面额数字在紫外光的照射下呈______。
A.灰色
B..绿色
C.橘黄色
D.金色
正确答案：D
10、（单选题）加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（）年。
A.1997
B.1992
C.2013
D.1990
正确答案：B
二、多选题（2小题，每小题3分，共计6分）
1、（多选题）股份有限公司章程应当载明下列（）事项
A.公司名称和住所
B.公司经营范围
C.公司设立方式
D.公司股份总数、每股金额和注册资本
正确答案：ABCD
2、（多选题）人民法院受理债权人提出的破产申请的，债务人应当自裁定送达之日起十五日内，向人民法院提交下列哪些相关资料（）
A.财产状况说明、债务清册、债权清册
B.有关财务会计报告
C.职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况
D.破产申请书
正确答案：ABC
第Ⅱ卷（非选择题54分）
三、判断题（22小题，每小题2分，共计44分）
1、（判断题）商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付商业银行对政府的债务。
正确答案：
错误
2、（判断题）本票出票人绝对必要记载的事项包括付款人名称、收款人名称、确定的金额。
正确答案：
错误
3、（判断题）商业银行可以向关系人发放信用贷款，但发放贷款的条件不得优于其他借款人。
正确答案：
错误
4、（判断题）1841年世界上第一家信用评估机构在美国纽约设立，主要从事企业信用评估。
正确答案：
正确
5、（判断题）授权书经授权行为人签字即可生效
正确答案：
错误
6、（判断题）内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
正确答案：
正确
7、（判断题）有ATM机的营业网点，每天上班前应对ATM机进行检查
正确答案：
正确
8、（判断题）中国人民银行实行中央财政预算管理制度。
正确答案：
错误
9、（判断题）可将公章盖于空白的介绍信、保函、合同、承兑汇票、公文用纸等上
正确答案：
错误
10、（判断题）个人住房贷款除可以购买自用住房外，还可以用于城镇居民修房、自建住房贷款。
正确答案：
错误
11、（判断题）在票据法抗辩中，可以对抗任何持票人的是票据记载违反票据金额记载规则。
正确答案：
正确
12、（判断题）银企对账实行专人负责管理，需指定专门的临柜人员作为对账员
正确答案：
错误
13、（判断题）个人信用信息基础数据库目前只能供商业银行使用。
正确答案：
正确
14、（判断题）所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个
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