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银行岗位模拟题库
考试时间：90分钟；命题人：教研组
考生注意：
1、本卷分第I卷（选择题）和第Ⅱ卷（非选择题）两部分，满分100分，考试时间90分钟
2、答卷前，考生务必用0.5毫米黑色签字笔将自己的姓名、班级填写在试卷规定位置上
3、答案必须写在试卷各个题目指定区域内相应的位置，如需改动，先划掉原来的答案，然后再写上新的答案；不准使用涂改液、胶带纸、修正带，不按以上要求作答的答案无效。
第I卷（选择题46分）
一、单选题（10小题，每小题4分，共计40分）
1、（单选题）从1999年2月1日起，通知存款不论实际存期多长，按客户提前通知的期限划分为（）通知存款两个品种。
A.一天和三天
B.一天和五天
C.三天和七天
D.一天和七天
正确答案：D
2、（单选题）（）是商业银行最主要的资金来源
A.同业拆借
B.存款
C.向央行借款
D.发行债券
正确答案：B
3、（单选题）原则上，卓越级表扬面向全体员工，但获得该荣誉人数一般不超过网点员工总数的()。
A.10%
B.25%
C.40%
D.50%
正确答案：A
4、（单选题）大堂经理要根据()及时将客户分流、引导至相应的服务区
A.客户类别和业务需要
B.客户需要和业务需要
C.客户类别和业务种类
D.客户需要和业种种类
正确答案：C
5、（单选题）合议庭评议案件，实行（）的原则
A.庭长负责制
B.审判员负责制
C.多数服从权威
D.少数服从多
正确答案：D
6、（单选题）经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当责令停止违法行为，消除影响，可以根据情节处以()以下的罚款
A.一万元以上十万元
B.一万元以上五万元
C.一万元以上二十万元
D.一万元以上十五万元
正确答案：C
7、（单选题）原则上，优秀级表扬面向网点全体员工，荣获该级别表扬人数一般不超过网点员工总数的()。
A.10%
B.25%
C.40%
D.50%
正确答案：C
8、（单选题）大堂经理在实施现场管理时，需受其引导做好网点现场服务工作的人员是()
A.个人理财经理
B.个人客户经理
C.柜员
D.保安人
正确答案：D
9、（单选题）《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分
A.反洗钱领导小组组长
B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D.其他直接责任人员
正确答案：C
10、（单选题）收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起_______个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位
A.2
B.3
C.4
D.5
正确答案：A
二、多选题（2小题，每小题3分，共计6分）
1、（多选题）关于国务院反假货币工作联席会议,下列说法正确的有_______。
A.是我国反假货币工作的最高组织形式
B.负责组织和协调各有关部门做好打击、防范假币犯罪工作
C.负责组织和协调各有关部门开展反假货币宣传、教育、管理等工作。
D.由中国人民银行行长担任召集人。
正确答案：ABCD
2、（多选题）中征应收账款融资服务平台参与机构主要包括：（）
A.应收账款的债权人
B.应收账款的债务人
C.资金提供方
D.中国人民银行。
正确答案：ABC
第Ⅱ卷（非选择题54分）
三、判断题（22小题，每小题2分，共计44分）
1、（判断题）金融机构的境内客户在境外使用电子银行服务，属于跨境业务活动。
正确答案：
错误
2、（判断题）机械清分指通过自动化清分机具进行现金清分的处理过程
正确答案：
正确
3、（判断题）凡发生案件和事故的，必须追究有关人员责任
正确答案：
错误
4、（判断题）一级档案除特殊情况下（如诉讼、期房转现房、贷款重组、外部审计等）原则上不办理借阅
正确答案：
正确
5、（判断题）社团贷款是由两家及两家以上具有法人资格经营贷款业务汪的银行业金融机构，采用同一贷款合同，共同向同一借款人发放的贷款。
正确答案：
正确
6、（判断题）客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
正确答案：
正确
7、（判断题）中国人民银行应当建立、健全稽核、检查制度，加强对资本市场的监督管理。
正确答案：
错误
8、（判断题）金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务
正确答案：
正确
9、（判断题）国有独资公
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