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2019反洗钱考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.独立性D.持续性

2.反洗钱义务的主体不包括（）

A.金融机构B.特定非金融机构C.个人D.单位

3.客户身份资料和交易记录保存期限是（）

A.3年B.5年C.8年D.10年

4.客户洗钱风险分类管理目标不包括（）

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索

D.有效控制洗钱风险

5.以下哪种不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置账户突然启用

C.正常的贸易往来资金收付D.与身份不明的客户进行交易

6.金融机构应在（）内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A.2个工作日B.3个工作日C.5个工作日D.10个工作日

7.反洗钱的核心是（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额和可疑交易报告D.打击洗钱犯罪

8.以下哪个部门负责指导、部署金融业反洗钱工作（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

9.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，客户身份识别制度不包括（）

A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的收入来源D.了解客户的资金来源和用途

10.客户身份识别中的禁止性要求是指（）

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户

C.A和B都是D.A和B都不是

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱工作的意义包括（）

A.维护金融秩序B.遏制其他严重刑事犯罪C.保护国家和人民利益D.提高金融机构效益

2.金融机构客户身份识别措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业等信息C.留存客户身份资料D.回访客户

3.以下属于反洗钱内部控制制度内容的有（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.反洗钱培训宣传制度

4.可疑交易报告要素包括（）

A.客户身份信息B.交易信息C.可疑交易特征D.报告机构信息

5.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构B.公安机关C.银保监会D.证监会

6.客户身份资料和交易记录保存的目的有（）

A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程提供依据

C.为发现可疑交易提供证据D.为打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动提供线索和证据

7.反洗钱宣传的对象包括（）

A.金融机构员工B.客户C.社会公众D.监管机构

8.金融机构进行客户身份识别时，应遵循的原则有（）

A.合法审慎原则B.保密原则C.持续性原则D.全面性原则

9.以下哪些属于特定非金融机构（）

A.房地产开发企业B.会计师事务所C.律师事务所D.贵金属交易商

10.反洗钱调查的措施包括（）

A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构仅在与客户建立业务关系时需要进行客户身份识别。（）

2.客户身份资料和交易记录保存期限从业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（）

3.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交可疑交易报告。（）

4.反洗钱内部控制的目标是确保金融机构各项业务的洗钱风险得到有效控制。（）

5.金融机构可自行确定客户洗钱风险分类标准。（）

6.客户身份识别中的“了解你的客户”原则就是指了解客户的基本信息。（）

7.大额交易报告和可疑交易报告都需要经过人工分析后再提交。（）

8.反洗钱调查只能针对金融机构进行。（）

9.金融机构反洗钱宣传工作只需要对内部员工开展。（）

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