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新型非法集资培训课件

目录非法集资概述新型非法集资手段分析识别与防范非法集资风险案例分析：成功打击非法集资案例分享投资者教育与保护总结与展望CONTENTS

01非法集资概述CHAPTER

非法集资是指未经许可向公众集资，承诺在一定期限内给予出资人还本付息或给予其他回报的行为。通常以高额回报为诱饵，通过虚假宣传、夸大收益等手段吸引投资者；涉及人数众多，资金规模巨大；往往缺乏有效监管和风险控制措施。定义与特点特点定义

非法集资严重扰乱金融秩序，破坏市场公平竞争，影响经济健康发展。经济危害导致大量投资者财产损失，甚至引发群体性事件，影响社会稳定。社会危害非法集资行为违反国家法律法规，涉嫌犯罪，将受到法律的制裁。法律危害非法集资的危害

《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国证券法》、《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》等。法律法规加强对非法集资的打击力度，完善相关法律法规；加强投资者教育，提高投资者风险意识；加强金融监管和协作，形成打击非法集资的合力。监管政策法律法规与监管政策

02新型非法集资手段分析CHAPTER

利用虚拟货币、区块链等概念进行炒作，吸引投资者。以虚拟货币为噱头承诺高收益虚假项目宣传虚拟货币投资能够获得超高收益，诱导投资者购买。虚构虚拟货币投资项目，骗取投资者资金。030201虚拟货币类集资

承诺消费者在平台消费后，可以获得全额返还，吸引消费者大量消费。消费全返鼓励消费者发展下线会员，形成层级关系，以获取更多返利。发展会员将消费者资金汇集到资金池，进行高风险投资或挪用。资金池运作消费返利类集资

养老领域类集资以养老为名打着养老、健康等旗号，吸引老年人投资。承诺高额回报承诺投资回报率高，甚至承诺保本保息。虚假宣传虚构养老项目、养老服务等内容，骗取老年人信任。

网络借贷平台股权众筹虚拟资产交易跨境集资其他新型集资手用P2P等网络借贷平台，发布虚假标的或自融标的进行集资。通过虚构或夸大项目前景、承诺高回报等方式进行股权众筹。利用虚拟资产交易平台进行非法集资活动，如通过发行虚假数字资产等方式骗取资金。利用跨境支付等手段进行非法集资活动，逃避国内监管。

03识别与防范非法集资风险CHAPTER

123包括承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势等。了解非法集资的特征和常见手段如查看相关证件、核实信息来源、警惕高息诱惑等。掌握识别非法集资的技巧提高员工对非法集资的认知和警惕性，增强风险防范意识。加强员工培训和宣传教育提高风险识别能力

03加强对外合作与信息共享与监管部门、行业协会等保持密切联系，及时获取政策信息和风险提示。01建立健全内部管理制度包括财务管理、投资决策、风险评估等方面，确保公司运营合规。02强化内部监督机制设立内部审计、合规检查等岗位，对公司运营进行全面监督。加强内部管理与控制

制定风险防范措施根据风险评估结果，制定相应的风险防范措施，如加强资金监管、限制高风险投资等。建立风险评估模型运用现代科技手段，建立非法集资风险评估模型，实现风险量化评估。建立应急处理机制针对可能出现的非法集资风险事件，制定应急处理预案，确保在第一时间采取有效措施，降低损失。建立风险防范机制

04案例分析：成功打击非法集资案例分享CHAPTER

案例一：某虚拟货币集资案某公司利用虚拟货币进行非法集资，承诺高额回报，吸引大量投资者参与。监管部门对该公司进行调查，发现其存在虚假宣传、非法集资等违法行为。监管部门对该公司进行处罚，责令其停止违法行为，并追缴违法所得。虚拟货币集资存在高风险，投资者应谨慎选择投资标的，避免被高额回报诱惑。案件背景调查过程处置措施教训启示

案件背景调查过程处置措施教训启示案例二：某消费返利集资案某电商平台推出消费返利活动，吸引消费者在该平台消费并获得返利。监管部门对该平台进行处罚，责令其停止违法行为，并追缴违法所得。监管部门接到举报后对该平台进行调查，发现其存在非法集资行为。消费返利集资存在欺诈风险，消费者应理性消费，不要被高额返利所诱惑。

案例三：某养老领域集资案案件背景某养老机构以提供养老服务为名进行非法集资，承诺给予投资者高回报。处置措施监管部门对该机构进行处罚，责令其停止违法行为，并追缴违法所得。同时，对涉案人员依法追究刑事责任。调查过程监管部门对该机构进行调查，发现其存在非法集资、虚假宣传等违法行为。教训启示养老领域集资存在高风险，投资者应选择正规养老机构，谨慎投资。同时，监管部门应加强对养老机构的监管力度，保障老年人权益。

05投资者教育与保护CHAPTER

通过宣传册、讲座、在线课程等形式，向投资者普及金融基础知识，包括投资工具、风险收益关系、市场规则等。普及金融知识重点宣传非法集资的危害性，揭示其欺诈本质和违法性质，提高投资者对非法集资的警觉性。