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金融法试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题，20分）

1.金融市场中最早形成的市场是（）

A.股票市场B.债券市场C.票据市场D.外汇市场

2.我国的中央银行是（）

A.中国银行B.中国人民银行C.中国工商银行D.中国建设银行

3.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）

A.1亿元人民币B.5亿元人民币C.10亿元人民币D.20亿元人民币

4.存款合同成立的时间是（）

A.存款人提出申请时B.银行同意存款时

C.存款人交付存款资金时D.银行出具存单或进账单时

5.下列不属于证券交易内幕信息知情人的是（）

A.发行人的董事B.持有公司1%股份的股东

C.发行人控股的公司的高级管理人员D.保荐人

6.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据的这一特征叫做（）

A.票据的文义性B.票据的要式性C.票据的无因性D.票据的流通性

7.保险公司成立后依法提取的保证金，除用于（）外，不得动用。

A.清偿债务B.对外投资C.清算时用于清偿债务D.弥补经营亏损

8.下列不属于金融衍生工具的是（）

A.期货B.股票C.期权D.互换

9.金融机构违反规定从事账外经营行为，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）倍以上5倍以下的罚款。

A.1B.2C.3D.4

10.我国对信托公司实行（）制度。

A.审批B.备案C.注册D.许可

答案：1.C2.B3.C4.D5.B6.C7.C8.B9.A10.A

二、多项选择题（每题2分，共10题，20分）

1.金融法的调整对象包括（）

A.金融交易关系B.金融调控关系C.金融监管关系D.金融消费关系

2.商业银行的经营原则有（）

A.安全性B.流动性C.效益性D.公平性

3.下列属于我国现行的支付结算方式的有（）

A.支票B.汇票C.本票D.信用卡

4.证券法的基本原则包括（）

A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.自愿、有偿、诚实信用原则

5.下列属于票据行为的有（）

A.出票B.背书C.承兑D.保证

6.保险合同的当事人包括（）

A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人

7.金融租赁公司可以经营的业务有（）

A.融资租赁业务B.吸收股东1年期（含）以上定期存款

C.同业拆借D.向金融机构借款

8.金融监管的目标包括（）

A.维护金融体系的稳定与安全B.保护存款人、投资者等金融消费者的合法权益

C.促进金融机构公平竞争D.提高金融效率

9.下列属于非银行金融机构的有（）

A.信托公司B.财务公司C.金融资产管理公司D.汽车金融公司

10.金融机构反洗钱义务包括（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存D.大额交易和可疑交易报告

答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.AB7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

三、判断题（每题2分，共10题，20分）

1.金融法是调整金融交易和金融监管活动中形成的社会关系的法律规范的总称。（）

2.商业银行的分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。（）

3.定期存款在存期内如遇利率调整，按存单开户日挂牌公告的相应定期存款利率计付利息。（）

4.公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门注册。（）

5.票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。（）

6.投保人对与其有劳动关系的劳动者不具有保险利益。（）

7.金融机构的自有资金可以用于投资，但不得用于向企业投资。（）

8.金融衍生工具的价值取决于基础资产的价值变动。（）

9.信托财产具有独立性，与委托人、受托人、受益人的固有财产相区别。（）

10.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。（）

答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.×