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风险防范与控制策略

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汇报人：

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风险识别

风险防范策略

风险评估

02

风险监控

04

目录

风险控制方法

风险识别

01

风险来源分析

市场风险包括经济周期波动、市场需求变化等因素，企业需通过市场研究进行识别。

市场风险

操作风险涉及内部流程、人员、系统或外部事件的失败，例如技术故障或欺诈行为。

操作风险

信用风险主要来自交易对手的违约可能性，如贷款违约、信用证不履行等。

信用风险

法律与合规风险指企业可能因违反法律法规或监管要求而遭受的损失，如罚款或诉讼。

法律与合规风险

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风险类型划分

市场风险涉及股票、债券等金融产品价格波动，如2008年全球金融危机。

市场风险

操作风险包括内部流程、人员、系统或外部事件导致的损失，如2017年Equifax数据泄露事件。

操作风险

信用风险指借款人或交易对手无法履行合约义务，例如雷曼兄弟破产事件。

信用风险

风险识别方法

通过分析组织的优势、劣势、机会和威胁来识别潜在风险，如市场进入策略评估。

SWOT分析法

01

采用专家咨询的方式，通过多轮问卷调查收集意见，以识别和评估风险，如技术发展预测。

德尔菲法

02

风险识别流程

分析项目内外部环境，识别可能引发风险的来源，如市场、技术、法律等因素。

确定风险来源

对已识别的风险进行评估，确定其对项目目标的潜在影响程度和可能性。

评估风险影响

创建详细的风险清单，记录所有识别出的风险点，为后续的风险分析和应对提供依据。

建立风险清单

实施持续的风险监控机制，确保风险识别过程的动态更新，及时捕捉新出现的风险。

持续监控与更新

风险评估

02

风险评估标准

通过专家判断和历史数据，对风险发生的可能性和影响程度进行分类和排序。

定性风险评估

利用统计学和数学模型，对风险进行量化分析，以数值形式表达风险大小。

定量风险评估

建立标准化流程，包括风险识别、风险分析、风险评价和风险监控等步骤。

风险评估流程

风险概率与影响

市场风险源于市场因素的不确定性，如利率变动、汇率波动等，影响投资回报。

市场风险

信用风险指交易对手无法履行合约义务，导致损失的风险，常见于借贷和交易中。

信用风险

操作风险涉及内部流程、人员、系统或外部事件的失败，可能导致财务损失或声誉损害。

操作风险

合规风险指企业因违反法律法规或监管要求而面临的风险，可能导致罚款或业务受限。

合规风险

风险评估模型

通过SWOT分析等方法，识别项目潜在的风险点，为后续评估打下基础。

风险识别

01

运用统计学和概率论，对风险发生的可能性和影响程度进行量化分析。

风险量化

02

根据风险的严重性和发生概率，将风险分为高、中、低三个等级，指导资源分配。

风险等级划分

03

风险优先级排序

SWOT分析法

德尔菲法

01

通过分析组织的优势、劣势、机会和威胁，识别内外部风险因素。

02

利用专家意见，通过多轮问卷调查和反馈，预测和识别潜在风险。

风险控制方法

03

风险预防措施

明确项目目标和范围，为风险识别设定清晰的指导方针和预期成果。

确定风险识别目标

搜集历史数据、市场趋势、行业报告等，为风险分析提供充分的信息支持。

收集相关信息

运用SWOT分析、故障树分析等方法，对潜在风险进行系统评估和分类。

风险评估方法应用

组建跨部门团队，利用团队成员的多元知识和经验，共同识别项目中的风险点。

建立风险识别小组

风险转移策略

市场风险涉及股票、债券等金融产品价格波动，如2008年全球金融危机导致的股市暴跌。

市场风险

01

02

信用风险指借款人或交易对手无法履行合约义务，例如雷曼兄弟破产引发的信贷紧缩。

信用风险

03

操作风险包括内部流程、人员、系统或外部事件的失败，例如2017年Equifax数据泄露事件。

操作风险

风险缓解技术

SWOT分析法

通过分析组织的优势、劣势、机会和威胁，识别内外部风险因素。

德尔菲法

利用专家意见，通过多轮问卷调查和反馈，预测和识别潜在风险。

风险应急计划

市场风险包括经济周期波动、市场需求变化等因素，企业需通过市场分析来识别。

01

信用风险主要来源于交易对手的违约可能性，如贷款违约、信用证不履行等。

02

操作风险涉及内部流程、人员、系统或外部事件的失败，可能导致损失。

03

法律与合规风险指企业可能因违反法律法规或监管要求而面临的风险。

04

市场风险

信用风险

操作风险

法律与合规风险

风险监控

04

监控指标设定

分析内外部环境，识别可能对项目产生影响的风险因素，如市场、技术、法律等。

确定风险来源

01

通过定性和定量分析，评估已识别风险的可能性和潜在影响，确定风险等级。

风险评估

02

将风险按照性质、来源或影响进行分类，便于后续的风险管理和控制。

风险分类

03

创建风险登记册，记录所有识别出的风险