理财规划师理财综合知识考试题（附答案）.docVIP

PAGE

PAGE1

理财规划师理财综合知识考试题（附答案）

单选题

1.周先生每月的工资3000元，虽然平时收入不高，但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿，并有购买房屋的打算。周先生了解到，银行贷款与汽车金融公司贷款相比，其优点在于（）。

A、贷款比例限制少

B、申请贷款额度更大

C、车贷利率较低

D、无杂费

参考答案：C

2.周老先生用多年积蓄盖了5间平房，与老伴、儿子及儿媳共住，产权人是周老先生。因修机场拆迁，周老先生得到60多万元补偿款。他在市里买了一套房，让大家继续住，但产权人仍然是周老先生自己。因儿媳与儿子不和，所以不久前，儿媳忽然向法院起诉公公、婆婆，要求公婆给自己30万元拆迁补偿款。据此该房屋产权应当是（）。

A、周老先生自己的

B、周老先生和儿子的

C、儿子与儿媳的

D、周老先生与儿子儿媳共有的

参考答案：A

3.众人协力是保险成立的基础，它是建立在我为人人，人人为我这一社会互助基础之上的。下列关于众人协力的说法不正确的是（）。

A、众人协力即经济上的互助共济关系

B、互助共济关系的组织形式有两种，一种是直接关系，另一种是间接关系

C、只要投保，与保险公司建立了保险合同关系，投保人就处于互助共济关系之中，并受到保险的保障

D、相互保险组织中的众人协力所体现的互助共济关系是一种间接的互助共济关系

参考答案：D

4.中央银行挂牌的贴现率，（）市场贴现率（即市场利率）。

A、高于

B、低于

C、可以高于也可以低于

D、等于

参考答案：C

5.质押担保是贷款的一种担保方式，即借款人可以用银行存款单、债券等权利凭证作为质物交贷款银行保管，当借款人不能还款时贷款银行依法处分质物偿还贷款本息、罚息及费用。目前对质物有较严格的要求，下列不属于质物范围的是（）。

A、银行存款单

B、国家债券

C、银行汇票

D、商业银行发行的金融债券

参考答案：D

6.执行理财方案时，理财规划师应注意（）。

A、妥善保管理财计划的执行记录

B、理财方案的制定和执行最好一成不变

C、执行理财计划不必首先获得客户的执行授权

D、不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

参考答案：A

7.政府制定的通过影响并推进产业结构转换而促进经济增长的产业政策属于（）。

A、产业组织政策

B、产业布局政策

C、产业技术政策

D、产业结构政策

参考答案：D

8.正确的投资规划的步骤是（）。

A、客户分析→资产配置→证券选择→实施和评价

B、客户分析→证券选择→资产配置→实施和评价

C、证券选择→资产配置→客户分析→实施和评价

D、客户分析→实施和评价→资产配置→证券选择

参考答案：C

9.整存整取的利率较高，因此具有较高的稳定收入，利率大小与期限长短成正比。其中，外币存期最长为（）年。

A、5

B、3

C、2

D、1

参考答案：C

10.张先生的女儿5年后上大学，届时的教育金为每年3万元，张先生夫妇现在的年收入为4万元，预计每年增长3%，则张先生家庭的教育负担为（）。

A、58%

B、65%

C、70%

D、75%

参考答案：B

11.张女士打算购买某债券，该债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每一个时间段相应利率计付利息，则该债券属于（）。

A、附息债券

B、贴现债券

C、单利债券

D、累进利率债券

参考答案：A

12.张某生前共有四个儿女甲、乙、丙、丁，在下列情况中，（）享有继承权。

A、甲过失致张某死亡

B、乙为争夺遗产而杀害甲

C、丙遗弃张某情节严重

D、丁篡改遗嘱情节严重

参考答案：A

13.张某非常重男轻女，去世前写了一份遗嘱，将所有的财产留给儿子。张某去世时，儿子14岁，女儿8岁。该遗嘱的效力是（）。

A、部分无效

B、全部无效

C、有效

D、效力待定

参考答案：A

14.在下列保险中，不适用保险损失补偿原则的险种是（）。

A、货物运输保险

B、家庭财产保险

C、企业财产保险

D、重置成本保险

参考答案：D

15.在生活中经受挫折，打击或遇到困难时，你通常会（）。

A、用抽烟、喝酒、吃东西等来减轻烦恼

B、找朋友交谈，倾诉内心烦恼

C、改变自己的想法，尽量看到事物好的一面

D、接受现实，因为没有其他办法

参考答案：C

16.在理财方案实施过程中，取得客户代理权的标志是（）。

A、理财规划方案的交付

B、客户收益的获得

C、获得代理证书

D、理财方案实施

参考答案：C

17.在货币中，使用直接标价法的是（）。

A、美元

B、英镑

C、日元

D、欧元

参考答案：A

18.在还贷方式中，理财规划师应建议其采用（）。

A、智慧型还款方式

B、等额本金还款方式

C、等额递增还款方式

D、等额本息还款方式

参考答案：