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个人理财及资产配置协议

合同编号：___________________

甲方（理财顾问/金融机构）：_________________

乙方（客户）：_________________

第一章合同订立与生效

1.1合同订立

1.1.1乙方根据自身财务状况和理财需求，自愿与甲方签订本协议。

1.1.2甲方同意为乙方提供个人理财及资产配置服务。

1.2合同生效

1.2.1本协议自双方签字盖章之日起生效。

1.2.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

第二章理财目标与原则

2.1理财目标

2.1.1乙方在甲方帮助下，设定合理的短期、中期和长期理财目标。

2.1.2甲方根据乙方目标，提供相应的理财建议和服务。

2.2理财原则

2.2.1甲方将遵循风险分散、收益最大化、成本最小化的原则为乙方提供理财服务。

2.2.2乙方应遵循诚信、合规的原则进行投资。

第三章资产配置方案

3.1资产配置概述

3.1.1甲方将根据乙方的风险承受能力、投资期限和收益目标，制定资产配置方案。

3.1.2资产配置方案包括但不限于股票、债券、基金、保险、贵金属等。

3.2资产配置调整

3.2.1甲方将定期对资产配置方案进行评估和调整。

3.2.2如遇市场变化或乙方财务状况变动，甲方将及时与乙方沟通，调整资产配置方案。

第四章服务内容与费用

4.1服务内容

4.1.1甲方为乙方提供以下服务：

a)财务状况分析；

b)理财目标设定；

c)资产配置方案制定；

d)投资产品推荐；

e)定期投资跟踪与报告。

4.2服务费用

4.2.1甲方提供的服务费用包括但不限于：

a)咨询费；

b)管理费；

c)交易手续费。

4.3费用支付

4.3.1乙方应按照甲方要求，在规定的时间内支付相关费用。

4.3.2甲方有权根据市场变化和实际服务情况调整费用。

第五章风险提示与免责声明

5.1风险提示

5.1.1乙方应充分了解投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。

5.1.2甲方不保证乙方投资一定盈利，也不保证资产保值增值。

5.2免责声明

5.2.1甲方不对乙方因投资决策产生的损失承担责任。

5.2.2如因不可抗力或政策变化等原因导致合同无法履行，甲方不承担责任。

第六章投资产品与服务提供

6.1投资产品介绍

6.1.1甲方将为乙方提供各类投资产品，包括但不限于：

a)股票、债券、基金；

b)金融衍生品；

c)房地产相关投资产品；

d)其他经双方认可的投资产品。

6.1.2甲方应向乙方详细介绍每类投资产品的特性、风险、收益预期等信息。

6.2服务提供方式

6.2.1甲方将通过以下方式向乙方提供服务：

a)定期投资报告；

b)紧急情况下的电话、邮件或面谈沟通；

c)投资产品推荐和更新；

d)投资策略调整建议。

6.3服务期限

6.3.1本协议的服务期限为____年，自双方签字盖章之日起生效。

6.4服务续约

6.4.1本协议到期前，甲方将提前____个月向乙方发出续约通知。

6.4.2如乙方未在规定时间内做出回应，视为甲方不续约。

第七章财务信息共享

7.1财务信息披露

7.1.1乙方应向甲方提供真实、准确、完整的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。

7.1.2甲方有权要求乙方提供相关财务文件的复印件或电子版。

7.2保密义务

7.2.1双方对本协议涉及的财务信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

7.3信息更新

7.3.1乙方应在财务状况发生变化时，及时通知甲方，并更新相关信息。

第八章投资操作与监督

8.1投资操作流程

8.1.1甲方根据乙方的授权和指示，执行投资操作。

8.1.2乙方应保证授权指令的准确性和合法性。

8.2投资监督

8.2.1甲方将对乙方的投资操作进行监督，保证其符合协议约定和法律法规。

8.2.2甲方发觉乙方投资操作有违规行为时，应及时通知乙方，并采取必要的纠正措施。

第九章通信与联络

9.1通信方式

9.1.1双方将采用以下方式进行通信：

a)邮寄；

b)邮件；

c)短信；

d)面谈。

9.2联络方式变更

9.2.1如双方的联络方式发生变化，应相互通知对方，以保证通信的顺畅。

9.3通知送达

9.3.1本协议项下的通知，以约定的通信方式送达指定地址或电子邮箱，视为已送达。

第十章附则

10.1协议补充

10.1.1本协议未尽事宜，可由双方另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

10.2协议修改

10.2.1本协议的修改需经甲乙双方协商一致，并以书面形式签订。

10.3协议终止

10.3.1本协议的终止条件包括但不限于