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山东省防范和处置非法集资办法测试题及参考答案

一、单选题（每题2分，共20分）

1.《山东省防范和处置非法集资办法》自何时起施行？

A.2024年12月13日B.2025年1月1日C.2025年1月15日D.2025年2月1日

2.非法集资的防范和处置工作应遵循的原则不包括以下哪项？

A.政府统筹B.社会参与C.源头管控D.以打为主

3.负责组织本行政区域内防范和处置非法集资统一协调、监测预警、调查认定等工作的部门是？

A.公安部门B.处置非法集资牵头部门C.市场监督管理部门D.教育部门

4.各级人民政府应将防范和处置非法集资工作纳入什么机制？

A.金融风险监督机制B.财政金融风险处置机制C.社会治安综合治理机制D.法律法规宣传机制

5.以下哪项不属于非法集资监测预警纳入的体系？

A.城乡社区网格化服务管理体系B.金融监管体系C.公共安全监测体系D.网络舆情监测体系

6.企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含哪些字样？（可多选，但本题为单选，需选最不符合的一项）

A.“金融”B.“投资”C.“科技”D.“股权众筹”

7.对涉嫌非法集资行为线索，行业主管部门、监管部门应依法采取什么措施？

A.置之不理B.收集证据、研判并采取处置措施C.仅内部记录D.直接移交司法机关

8.处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资线索应在多少个工作日内决定是否立案？

A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日

9.经调查认定属于非法集资的，非法集资人、协助人应如何清退集资资金？

A.按照应退尽退原则，统一清退B.单独清退给部分集资参与人C.仅退还本金，不计利息D.不需要清退

10.对依法受到行政处罚的非法集资人、协助人，应建立什么记录？

A.信用记录B.行政处罚记录C.犯罪记录D.金融交易记录

二、填空题（每题2分，共20分）

1.非法集资的防范和处置工作应以防为主、________、综合治理、稳妥处置。

2.县级以上人民政府应建立防范和处置非法集资________，制定相关政策，协调解决重大问题。

3.处置非法集资牵头部门应会同有关部门对非法集资风险进行________，为政府决策提供参考。

4.金融机构、非银行支付机构应加强对________及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。

5.行业协会、商会应加强行业自律管理，督促成员防范非法集资，并向有关部门________涉嫌非法集资活动。

6.各级人民政府应将防范非法集资纳入________，组织开展常态化的宣传教育。

7.处置非法集资牵头部门应会同公安、市场监督管理等部门建立________，共同做好处置工作。

8.处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为的调查认定应遵循公正、________的原则。

9.处置非法集资牵头部门可以依法采取查封有关场所、________有关资产等措施。

10.未退还的集资本金应按照________比例清退。

三、多选题（每题3分，共30分）

1.非法集资的防范和处置工作涉及哪些部门？（）

A.发展改革部门B.教育部门C.公安部门D.税务部门E.以上都是

2.非法集资监测预警的措施包括哪些？（）

A.利用大数据技术B.加强风险排查C.发布广告宣传D.纳入网格化服务管理体系E.以上A、B、D正确

3.处置非法集资牵头部门在调查过程中可采取哪些措施？（）

A.进入涉嫌场所调查取证B.询问相关单位和个人C.查阅、复制有关文件D.查询涉嫌账户E.以上都是

4.非法集资人、协助人在清退集资资金时，应接受哪些部门的监督？（）

A.处置非法集资牵头部门B.行业主管部门C.监察机关D.司法机关E.以上A、B正确

5.清退集资资金的来源包括哪些？（）

A.非法集资资金余额B.转换的其他资产及其收益C.广告费、代言费等经济利益D.以上都是

6.处置非法集资牵头部门可聘请哪些第三方机构协助清退工作？（）

A.律师事务所B.会计师事务所C.资产评估机构D.以上都是

7.各级人民政府和有关部门在防范和处置非法集资工作中，若存在哪些行为将被处分？（）

A.滥用职权B.玩忽职守C.徇私舞弊D.以上都是

8.对于非法集资行为，以下哪些说法正确？（）

A.任何单位和个人不得从中获取经济利益B.因参与非法集资受到的损失由集资参与人自行承担C.非法集资是被禁止的D.以上都是

9.非法集资监测预警数据汇聚共享机制的作用是？（）

A.提供监测预警工