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2024年银行从业资格考试个人理财考点汇总精炼
一、个人理财概述
个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其财务状况和风险承受能力，为客户制定财务规划，实现其人生目标的过程。理财师需具备专业知识、沟通能力和职业道德。个人理财业务按客户类型可分为理财顾问服务和综合理财服务，综合理财服务又包括私人银行业务和理财计划。理财顾问服务是向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
二、金融市场和其他投资市场
（一）金融市场概述
金融市场
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