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对公外汇考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种外汇交易方式风险相对较低？（）

A.外汇期货B.外汇期权C.即期外汇交易D.远期外汇交易

答案：C

2.公外汇账户中，经常项目外汇账户的主要用途是（）。

A.资本投资B.贸易收支C.非贸易收支D.储备资产

答案：B

3.在外汇汇率标价中，1美元=6.5人民币，这种标价法属于（）。

A.直接标价法B.间接标价法C.美元标价法D.交叉标价法

答案：A

4.对公外汇业务中，银行对企业外汇账户进行年检的周期是（）。

A.半年B.一年C.两年D.三年

答案：B

5.以下哪个部门负责外汇市场的监管？（）

A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.银保监会D.财政部

答案：B

6.企业进行外汇套期保值的主要目的是（）。

A.投机获利B.规避汇率风险C.增加外汇储备D.提高国际知名度

答案：B

7.外汇储备的主要表现形式不包括（）。

A.外国货币B.外国政府债券C.黄金D.企业股票

答案：D

8.在外汇业务中，SWIFT代码的主要作用是（）。

A.识别银行B.确定汇率C.进行外汇交易D.监管外汇市场

答案：A

9.对于企业外汇账户余额，银行（）进行一次核对。

A.每日B.每周C.每月D.每季度

答案：A

10.外汇买卖价差的大小反映了（）。

A.汇率波动程度B.银行的经营成本和利润空间C.外汇市场的活跃程度D.国家的外汇政策

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下属于外汇的有（）。

A.美元B.欧元C.在国外银行的存款D.特别提款权E.外国政府债券

答案：ABCDE

2.对公外汇业务的服务对象包括（）。

A.国有企业B.外资企业C.民营企业D.事业单位E.政府机关

答案：ABC

3.影响外汇汇率的因素有（）。

A.国际收支状况B.通货膨胀率C.利率水平D.经济增长率E.政府干预

答案：ABCDE

4.企业办理外汇收支需遵循的原则有（）。

A.真实性B.合法性C.合规性D.效益性E.及时性

答案：ABC

5.外汇衍生产品包括（）。

A.外汇期货B.外汇期权C.远期外汇合约D.货币互换E.利率互换

答案：ABCD

6.银行在对公外汇业务中的主要职能有（）。

A.账户管理B.外汇买卖C.资金清算D.风险控制E.信息咨询

答案：ABCDE

7.外汇风险管理的方法有（）。

A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险承受E.风险降低

答案：ABCDE

8.以下属于外汇账户类型的有（）。

A.经常项目外汇账户B.资本项目外汇账户C.现汇账户D.外汇保证金账户E.外汇结算账户

答案：ABCDE

9.国家外汇管理局对外汇业务的管理手段包括（）。

A.外汇登记B.外汇核销C.外汇监测D.外汇处罚E.外汇许可

答案：ABCDE

10.外汇市场的参与者包括（）。

A.商业银行B.中央银行C.企业D.个人E.外汇经纪商

答案：ABCDE

三、判断题（每题2分，共10题）

1.外汇就是外国货币。（）

答案：错误

2.所有企业都可以自由开设外汇账户。（）

答案：错误

3.间接标价法下，汇率数值上升表示本币贬值。（）

答案：错误

4.外汇储备越多越好。（）

答案：错误

5.企业的外汇收支必须通过外汇账户进行。（）

答案：正确

6.外汇期货和远期外汇交易本质上是相同的。（）

答案：错误

7.银行可以根据自身情况自行决定外汇买卖的汇率。（）

答案：错误

8.经常项目外汇账户可以存放资本项目外汇收支。（）

答案：错误

9.外汇市场是24小时不间断交易的市场。（）

答案：正确

10.国家外汇管理局只负责监管企业的外汇业务。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述企业进行外汇套期保值的基本操作原理。

答案：企业进行外汇套期保值是利用外汇衍生产品，如期货、期权、远期合约等。在预期未来汇率波动可能带来不利影响时，在当前锁定未来的汇率。例如出口企业预期未来本币升值会使外币收入兑换本币减少，通过远期外汇合约按现在约定汇率卖出外币，避免汇率波动损失。