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银行考试法律条文专项记忆题
一、单项选择题（每题2分，共20分）
1.《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）
A.1亿元B.5亿元C.10亿元D.20亿元
2.银行贷款损失准备不包括（）
A.一般准备B.专项准备C.临时准备D.特种准备
3.票据的出票日期必须使用中文大写，10月20日应写成（）
A.零壹拾月零贰拾日B.壹拾月贰拾日
C.零壹拾月贰拾日D.壹拾月零贰拾日
4.以下不属于《银行业监督管理法》规定监管对象的是（）
A.信托投资公司B.财务公司C.证券公司D.金融租赁公司
5.商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）
A.25%B.30%C.35%D.40%
6.下列属于《反洗钱法》规定的金融机构应履行的义务是（）
A.交易限额设定B.客户身份识别C.风险评估D.制定利率
7.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）
A.3年B.5年C.10年D.15年
8.《担保法》规定，下列财产中不可以抵押的是（）
A.房屋B.土地所有权C.汽车D.机器设备
9.商业银行不得向关系人发放（）
A.信用贷款B.担保贷款C.抵押贷款D.质押贷款
10.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。
A.十万元以上二十万元以下
B.二十万元以上三十万元以下
C.二十万元以上五十万元以下
D.五十万元以上一百万元以下
二、多项选择题（每题2分，共20分）
1.下列属于《票据法》规定的票据种类的有（）
A.汇票B.本票C.支票D.存单
2.商业银行的经营原则包括（）
A.安全性B.流动性C.效益性D.风险性
3.《商业银行法》规定，商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准（）
A.变更名称B.变更注册资本
C.变更总行或者分支行所在地D.调整业务范围
4.银行业金融机构的审慎经营规则包括（）
A.风险管理B.内部控制C.资本充足率D.资产质量
5.以下属于金融诈骗犯罪的有（）
A.集资诈骗罪B.贷款诈骗罪
C.票据诈骗罪D.信用卡诈骗罪
6.《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）
A.毒品犯罪B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪D.走私犯罪
7.担保的方式有（）
A.保证B.抵押C.质押D.留置和定金
8.商业银行的“三性”原则相互之间的关系是（）
A.相互联系B.相互依存C.相互矛盾D.互不相关
9.下列哪些人员属于《商业银行法》规定的关系人（）
A.商业银行的董事B.商业银行的监事
C.商业银行信贷业务人员D.上述人员的近亲属
10.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
三、判断题（每题2分，共20分）
1.商业银行的分支机构具有法人资格，依法独立承担民事责任。（）
2.票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据无效。（）
3.银行业金融机构可自主决定是否遵守审慎经营规则。（）
4.企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（）
5.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（）
6.商业银行可以向任何单位和个人提供担保。（）
7.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（）
8.同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，质权人优先于抵押权人受偿。（）
9.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。（）
10.银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。（）
四、简答题（每题5分，共20分）
1.简述商业银行贷款业务的基本规则。
答案：商业银行贷款应严格审查借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况；实行审贷分离、分级审批制度；与借款人订立书面合同；按照中国人民银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率等。
2.简述《反洗钱法》中金融机构的客户身份识别义务。
答案：金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份
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