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2025/07/03供应链金融业务培训汇报人：

CONTENTS目录01供应链金融概述02供应链金融运作模式03供应链金融风险管理04供应链金融案例分析05供应链金融相关法规政策06供应链金融未来趋势

供应链金融概述01

供应链金融定义供应链金融的组成供应链金融涉及银行、核心企业和上下游企业，通过金融产品和服务实现资金流转。供应链金融的目标旨在降低融资成本，提高资金效率，通过金融手段优化整个供应链的财务状况。供应链金融的作用通过金融工具缓解中小企业融资难题，增强供应链的稳定性和竞争力。

供应链金融的重要性提高资金效率供应链金融通过优化资金流，加速企业资金周转，降低整体财务成本。降低信用风险通过供应链金融，银行和金融机构能够更准确评估企业信用，减少信贷风险。增强供应链稳定性供应链金融有助于稳定供应商与买家之间的合作关系，确保供应链的连续性和稳定性。促进中小企业发展中小企业通过供应链金融获得融资支持，有助于其扩大规模，增强市场竞争力。

供应链金融与传统金融对比风险评估差异供应链金融通过核心企业的信用传递，降低对单一企业信用的依赖，分散风险。资金使用效率供应链金融模式下，资金直接服务于产业链，提高了资金流转速度和使用效率。服务对象范围传统金融多服务于大型企业，而供应链金融则覆盖中小企业，拓宽了金融服务范围。

供应链金融运作模式02

核心企业主导模式信用传递机制核心企业通过信用背书，将自身信用传递给上下游中小企业，降低融资成本。订单融资模式核心企业利用订单信息，为供应商提供融资服务，确保供应链稳定运作。应收账款融资核心企业将自身应收账款作为担保，帮助供应商提前获得资金，优化现金流。

金融机构主导模式银行信贷模式银行作为核心，向供应链中的企业提供贷款，以应收账款或存货作为抵押。保理业务模式金融机构购买供应链中企业的应收账款，提前为企业提供资金，降低融资成本。信用保险模式金融机构提供信用保险服务，保障供应链交易中货物或服务的支付风险。供应链融资模式金融机构通过评估供应链整体信用，为中小企业提供融资解决方案，增强资金流动性。

平台模式供应链金融的组成供应链金融涉及银行、核心企业和上下游企业，通过金融产品和服务实现资金流转。供应链金融的目标旨在降低融资成本，提高资金效率，同时增强整个供应链的稳定性和竞争力。供应链金融的操作模式包括应收账款融资、存货融资、预付款融资等多种模式，满足不同环节的资金需求。

供应链金融风险管理03

信用风险分析01银行信贷模式银行通过评估核心企业的信用状况，为供应链上下游企业提供贷款服务。02保理融资模式金融机构购买供应商对核心企业的应收账款，提前为供应商提供资金。03租赁融资模式金融机构提供设备租赁服务，帮助中小企业以较低成本获取生产资料。04供应链票据模式金融机构发行或贴现供应链票据，为中小企业提供短期融资解决方案。

操作风险控制信用传递机制核心企业通过信用背书，将自身信用传递给上下游中小企业，降低融资成本。订单融资模式核心企业利用订单信息，为供应商提供融资服务，确保供应链稳定运作。应收账款融资核心企业将自身应收账款作为抵押，帮助供应商提前获得资金，优化现金流。

法律合规风险提高资金效率供应链金融通过优化资金流，帮助中小企业更快获得融资，提高整体资金使用效率。降低融资成本通过供应链金融，企业可以利用交易数据和信用传递，降低融资成本，增强市场竞争力。增强供应链稳定性供应链金融通过提供稳定的资金支持，帮助链上企业应对市场波动，增强整个供应链的稳定性。促进贸易增长供应链金融为买卖双方提供信用支持，促进了贸易活动的开展，有助于扩大市场规模和贸易量。

供应链金融案例分析04

成功案例分享风险评估差异供应链金融依据交易真实性和供应链稳定性进行风险评估，与传统金融侧重财务报表不同。资金流转效率供应链金融通过整合上下游信息，提高资金流转效率，而传统金融则相对独立且效率较低。

失败案例剖析供应链金融的组成供应链金融涉及银行、核心企业和供应商等多方，通过金融产品和服务实现资金流转。供应链金融的目标旨在降低融资成本，提高资金效率，同时确保供应链的稳定性和持续性。供应链金融的特点强调资金流与物流、信息流的紧密结合，通过信用传递和风险分担机制优化资源配置。

供应链金融相关法规政策05

国内法规政策提高资金效率供应链金融通过优化资金流动，帮助中小企业更快获得资金，提高整体资金使用效率。降低融资成本通过供应链金融，企业可以利用交易数据和信用传递，降低融资成本，增强市场竞争力。增强供应链稳定性供应链金融能够保障供应链各环节的资金需求，减少因资金问题导致的供应链中断风险。促进贸易增长供应链金融为贸易提供了资金保障，有助于扩大贸易规模，促进全球贸易的增长和发展。

国际法规政策风险评估差异供应链金融通过交易背景和供应链关系进行风险评估，而传统金融更侧