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2025年上半年反洗钱测试

一、单项选择题（每题3分，共45分）

1.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构客户身份资料及交易记录的保存期限不得少于（）。[单选题]*

A.3年

B.5年(正确答案)

C.10年

D.永久

2.下列客户中，通常被列为反洗钱高风险的是（）。[单选题]*

A.本地公务员

B.跨国企业高管

C.离岸公司实际控制人(正确答案)

D.自由职业者

3.金融机构对客户风险等级进行复评的周期应为（）。[单选题]*

A.每半年

B.每年(正确答案)

C.每三年

D.仅开户时

4.触发大额交易报告的资金标准是单笔或当日累计人民币（）以上。[单选题]*

A.5万

B.20万(正确答案)

C.50万

D.200万

5.证券公司识别可疑交易后，向中国反洗钱监测分析中心提交报告的时限是（）。[单选题]*

A.24小时内

B.3个工作日内

C.5个工作日内(正确答案)

D.10个自然日内

6.以下选项中，不属于客户身份识别基本要素的是（）。[单选题]*

A.收入来源

B.联系电话

C.交易目的

D.配偶职业(正确答案)

7.以下情形中，不符合可疑交易特征的是（）。[单选题]*

A.账户长期闲置无交易(正确答案)

B.多账户资金集中后快速分散转出

C.交易金额与客户职业明显不符

D.频繁大额资金快进快出

8.反洗钱工作的直接责任主体是（）。[单选题]*

A.中国证监会

B.金融机构(正确答案)

C.司法机关

D.行业自律组织

9.客户拒绝提供有效身份证件时，证券公司应当（）。[单选题]*

A.暂停业务并提交可疑报告(正确答案)

B.接受其他辅助证件办理

C.仅开通基础服务

D.报告公安机关

10.下列选项中，不属于反洗钱核心义务的是（）。[单选题]*

A.客户身份持续识别

B.可疑交易分析报送

C.客户纠纷调解(正确答案)

D.交易记录保存

11.根据监管要求，证券公司应在识别大额交易后的（）个工作日内提交报告。[单选题]*

A.1

B.2

C.3

D.5(正确答案)

12.证券公司客户尽职调查的常规措施不包括（）。[单选题]*

A.验证身份证件真实性

B.核查客户婚姻状况(正确答案)

C.了解资金用途

D.强化高风险客户审查

13.客户风险分类中，通常不划为高风险的是（）。[单选题]*

A.从事跨境珠宝贸易的个人

B.注册于离岸金融中心的企业

C.持仓稳定的长期价值投资者(正确答案)

D.涉及虚拟货币交易的机构

14.对符合可疑交易标准但无法判定性质的交易，证券公司应当（）。[单选题]*

A.持续监控

B.冻结账户

C.提交可疑报告(正确答案)

D.要求客户书面说明

15.证券公司与客户建立业务关系时，首项必要步骤是（）。[单选题]*

A.划分客户风险等级(正确答案)

B.签署投资协议

C.监测历史交易

D.收集投资经验信息

二、多项选择题（每题5分，共25分）

16.“了解你的客户”（KYC）原则要求获取的信息包括（）。*

A.实际受益人身份(正确答案)

B.客户经营规模(正确答案)

C.资金预期用途(正确答案)

D.家庭成员健康状况

17.可能触发可疑交易监测的情形有（）。*

A.老年客户账户突发高频大额股权交易(正确答案)

B.多个账户向同一收款人密集转账(正确答案)

C.账户保持低余额无操作

D.资金快进快出不留余额(正确答案)

18.证券公司反洗钱内控制度必须涵盖（）。*

A.客户风险动态管理制度(正确答案)

B.可疑交易研判机制(正确答案)

C.反洗钱审计规范(正确答案)

D.新员工背景调查流程

19.非自然人客户受益所有人识别的对象包括（）。*

A.间接持股超25%的自然人(正确答案)

B.高级管理人员(正确答案)

C.最终交易决策者(正确答案)

D.主要供应商代表

20.反洗钱保密义务禁止员工（）。*

A.向客户暗示其交易被监控(正确答案)

B.对外披露监管问询内容(正确答案)

C.向风控部门报告异常行为

D.公开内部反洗钱案例细节(正确答案)

三、判断题（每题3分，共30分）

21.反洗钱监控应覆盖所有交易类型，不限于现金。[判断题]*

对(正确答案)

错

22.客户风险等级初次评定后永久有效，无需调整。[判断题]*

对

错(正确答案)

23.证券公司可接受未提供身份证明的代理人办理业务。[判断题]*

对

错(正确答案)

24.可疑交易报告应坚持“合理怀疑”原则。[判断题]*

对(正确