个人理财-课程标准.pdfVIP

个人理财课程标准

【课程名称】

个人理财

【适用专业】

高等职业学校财经类专业

【计划学时】

64学时

1.前言

U课程性质

本课程是我院金融管理专业的核心课程也是金融专业的专业能力拓展课程。本

课程是借鉴银行职业人员资格认证考试体系所要求掌握的核心内容通过课程顼目教

学内容的学习与实训结合重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识带领学生

了解我国现行的各类个人理财产品掌握各类理财产品的内容、性质、风险和嬴利状

况明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律

责任。通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好

地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析

技巧,提高学生的投资意识和风险意识.为以后从事讦券投资实践及相关T作打下坚

实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。

1.2设计思路

本课程总体设计思路是：以金融企业个人理财业务工作过程为逻辑主线依据完

成实际工作任务的需要、坚固银行从业资格考试《个人理财》科目的知识与技能要求

选择知识基于个人理财知识模块、兼顾学生认知特点强化理论知识的讲解、以实训

任务为载体聚集知识充分利用学院和企业资源创设仿真的工作场景融理论与实

践于一体“教”、“学”、“做”相结合以职业能力培养为重点与行业企业合作进行

基于工作过程的课程开发与设计根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任

务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容让学生在完成实训任务的过程中自我

构建知识、技能、态度和经验并为学生可持续发展奠定良好的基础。

2.课程目标

学生通过对各类银行和非银行类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营

销的情景模拟和角色互换训练等实训练习了解主要的理财产品及其收益、风险特点,

学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按理财规划的业务操

作流程顺序设计理财规划。培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良

好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良

好的理论和实践基础。

2.1专业能力

2U能够按客户的风险偏好和家庭、财务状况为其选择合适的理财产品；

22能够进行理财相关的资料搜集、加工、专题调查；

2B对企业理财、个人理财、理财业务等制定方案；

2U可以为投资者决策提供有价值的参考意见；

2.2社会能力

21树立以客户为中心的金融服务理念和金融风险意识；

22具有较强的社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力；

2能和客户进行良好的沟通；

刃会挖掘潜在客户，能利用相关技巧转化潜在客户，拓展业务；