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2025年最新反洗钱知识竞赛题库(附含答案)

一、单选题

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

2.我国规定的单位账户之间单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的转账属于大额交易。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案：C

解析：我国规定单位账户之间单笔或者当日累计人民币交易200万元以上的转账属于大额交易。

3.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.当地公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

答案：D

解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

4.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

答案：C

解析：客户身份识别是指金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

5.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行

D.外交部

答案：C

解析：《反洗钱法》规定，中国人民银行可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

二、多选题

1.洗钱的过程一般分为（）。

A.处置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.转移阶段

答案：ABC

解析：洗钱的过程一般分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。

2.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全

B.准确

C.完整

D.保密

答案：ABCD

解析：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

3.反洗钱内部控制制度的主要内容有（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.客户身份资料和交易记录保密

D.可疑交易报告

答案：ABCD

解析：反洗钱内部控制制度的主要内容包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保密以及可疑交易报告等。

4.金融机构有（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

解析：金融机构有上述ABCD选项行为之一的，会受到相应处罚。

5.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。

A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

答案：ABCD

解析：中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取上述ABCD措施进行反洗钱现场检查。

三、判断题

1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

答案：正确

解析：根据相关法律规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反