2025年征信法规解读考试题库：征信机构监管与合规风险防范试题.docxVIP

2025年征信法规解读考试题库：征信机构监管与合规风险防范试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、征信机构监管

要求：请根据征信法规，回答以下关于征信机构监管的问题。

1.征信机构在开展业务时，应当遵守以下哪项原则？（）

A.公平、公正、公开

B.实事求是、客观公正

C.依法合规、诚实守信

D.以上都是

2.征信机构在收集、使用个人信息时，应当遵循以下哪项原则？（）

A.依法收集、使用

B.明确告知、取得同意

C.保障信息安全

D.以上都是

3.征信机构在报送征信信息时，应当确保信息的准确性、完整性和及时性。以下哪项不属于征信机构报送征信信息时应当遵循的原则？（）

A.依法报送

B.及时报送

C.完整报送

D.随意报送

4.征信机构在开展业务时，应当建立健全内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的内容？（）

A.人员管理

B.业务流程

C.技术安全

D.盈利模式

5.征信机构在开展业务时，应当对客户进行风险评估，以下哪项不属于风险评估的内容？（）

A.客户信用风险

B.客户操作风险

C.客户市场风险

D.客户道德风险

6.征信机构在开展业务时，应当对客户进行分类管理，以下哪项不属于分类管理的内容？（）

A.客户信用等级

B.客户业务类型

C.客户地域分布

D.客户年龄结构

7.征信机构在开展业务时，应当对客户进行合规审查，以下哪项不属于合规审查的内容？（）

A.客户身份验证

B.客户业务合规性

C.客户资金来源

D.客户业务风险

8.征信机构在开展业务时，应当对客户进行持续监控，以下哪项不属于持续监控的内容？（）

A.客户信用状况

B.客户业务变动

C.客户市场变动

D.客户政策变动

9.征信机构在开展业务时，应当对客户进行退出管理，以下哪项不属于退出管理的内容？（）

A.客户信用风险

B.客户业务风险

C.客户资金风险

D.客户道德风险

10.征信机构在开展业务时，应当对客户进行信息安全管理，以下哪项不属于信息安全管理的内容？（）

A.信息安全策略

B.信息安全制度

C.信息安全培训

D.信息安全审计

二、合规风险防范

要求：请根据征信法规，回答以下关于合规风险防范的问题。

1.征信机构在开展业务时，应当建立健全合规风险管理体系，以下哪项不属于合规风险管理体系的内容？（）

A.合规风险评估

B.合规风险控制

C.合规风险监测

D.合规风险报告

2.征信机构在开展业务时，应当对合规风险进行识别、评估、控制和报告，以下哪项不属于合规风险控制的内容？（）

A.风险预警

B.风险应对

C.风险转移

D.风险承担

3.征信机构在开展业务时，应当对合规风险进行监测，以下哪项不属于合规风险监测的内容？（）

A.风险指标监测

B.风险事件监测

C.风险报告监测

D.风险沟通监测

4.征信机构在开展业务时，应当对合规风险进行报告，以下哪项不属于合规风险报告的内容？（）

A.风险报告格式

B.风险报告内容

C.风险报告时限

D.风险报告审批

5.征信机构在开展业务时，应当对合规风险进行内部审计，以下哪项不属于内部审计的内容？（）

A.合规性审计

B.风险管理审计

C.内部控制审计

D.财务审计

6.征信机构在开展业务时，应当对合规风险进行外部审计，以下哪项不属于外部审计的内容？（）

A.合规性审计

B.风险管理审计

C.内部控制审计

D.税务审计

7.征信机构在开展业务时，应当对合规风险进行培训，以下哪项不属于合规风险培训的内容？（）

A.合规意识培训

B.合规知识培训

C.合规技能培训

D.合规考核培训

8.征信机构在开展业务时，应当对合规风险进行沟通，以下哪项不属于合规风险沟通的内容？（）

A.风险信息共享

B.风险预警通报

C.风险应对协调

D.风险责任追究

9.征信机构在开展业务时，应当对合规风险进行考核，以下哪项不属于合规风险考核的内容？（）

A.风险考核指标

B.风险考核方法

C.风险考核结果

D.风