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企业合规师考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题）

1.以下哪项是企业合规管理的核心目标？

A.提升企业市场份额

B.确保企业经营活动符合法律法规、监管要求及内部制度

C.降低员工流动率

D.提高产品研发效率

答案：B

解析：企业合规管理的核心是通过制度设计和执行，确保企业行为符合外部法律、监管规则及内部规范，防范法律风险和声誉损失。其他选项属于企业经营的其他目标，与合规管理无直接关联。

2.根据《中央企业合规管理办法》，中央企业合规委员会的负责人通常由谁担任？

A.总法律顾问

B.合规管理部门负责人

C.总经理

D.董事长或党委书记

答案：D

解析：《中央企业合规管理办法》明确规定，中央企业应设立合规委员会，由董事长或党委书记担任负责人，统筹推进合规管理工作，体现高层对合规的重视。

3.某科技公司拟收集用户生物识别信息（如指纹、人脸数据），根据《个人信息保护法》，其必须履行的合规义务不包括：

A.向用户明示收集、使用信息的目的、方式和范围

B.取得用户单独同意

C.确保信息存储时间不超过实现处理目的所必需的期限

D.对用户进行实名认证

答案：D

解析：《个人信息保护法》要求处理生物识别等敏感个人信息时，需明示告知、取得单独同意、限制存储期限，但未强制要求实名认证（实名认证通常针对账号注册等场景）。

4.以下哪项不属于合规风险的特征？

A.可预防性

B.后果的严重性

C.完全不可控性

D.与企业经营活动的关联性

答案：C

解析：合规风险虽可能因外部环境变化产生，但通过制度设计、流程管控和培训可预防或降低发生概率，因此“完全不可控性”不符合其特征。

5.跨国企业在欧盟开展业务时，需重点遵守的个人信息保护法规是：

A.《通用数据保护条例》（GDPR）

B.《健康保险携带和责任法案》（HIPAA）

C.《联邦贸易委员会法案》（FTCAct）

D.《个人信息保护与电子文档法案》（PIPEDA）

答案：A

解析：GDPR是欧盟针对个人信息保护的核心法规，适用于在欧盟境内处理个人信息的企业；HIPAA是美国医疗信息保护法规，FTCAct是美国反不正当竞争法规，PIPEDA是加拿大法规。

6.某企业因员工操作失误导致客户信息泄露，根据《数据安全法》，企业应在多长时间内向当地网信部门报告？

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.无需主动报告，待监管部门发现后配合调查

答案：A

解析：《数据安全法》第二十九条规定，发生数据安全事件，造成或者可能造成严重后果的，应当立即采取补救措施，按照规定及时告知用户并向有关主管部门报告（通常要求24小时内）。

7.合规管理体系中，“三道防线”的第二道防线是：

A.业务部门（一线业务单元）

B.合规管理部门（合规、法律、风控等职能部门）

C.内部审计部门

D.董事会及管理层

答案：B

解析：合规管理“三道防线”中，第一道防线是业务部门（直接负责合规执行），第二道防线是合规职能部门（监督、指导、支持），第三道防线是内部审计（独立评估）。

8.反商业贿赂合规中，以下行为属于“合法商业馈赠”的是：

A.向客户赠送价值5000元的购物卡，未在财务账目中记录

B.向政府官员赠送家乡特产（价值800元），以感谢其对项目的正常审批

C.向合作伙伴赠送定制纪念品（价值200元），并在合同中明确约定为“市场推广费用”

D.向客户高管子女提供免费海外留学费用

答案：C

解析：合法商业馈赠需满足“小额、公开、与商业目的直接相关”的原则，且需在财务账目中如实记录。A未记录、B涉及公职人员且可能影响公正履职、D金额过高且隐蔽，均涉嫌商业贿赂。

9.根据《企业境外经营合规管理指引》，企业在境外经营中需重点关注的合规领域不包括：

A.反不正当竞争

B.外汇管理

C.宗教文化冲突

D.数据跨境流动

答案：C

解析：《企业境外经营合规管理指引》明确要求关注的领域包括反商业贿赂、出口管制、外汇管理、数据安全、劳动用工等，宗教文化冲突属于文化适应问题，非强制性合规要求（但可能影响经营，需纳入风险评估）。

10.某金融机构发现客户账户存在异常资金流动（单日转账1000万元，无合理交易背景），根据《反洗钱法》，其应履行的义务是：

A.立即冻结客户账户

B.向中国人民银行反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

C.向客户核实资金来源后再决定是否报告

D.无需报告