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2025年中级银行从业资格之中级个人理财题库500道
第一部分单选题(500题)
1、不属于家庭财产保险中的不保财产的是（）
A.金银古玩
B.货币票证
C.室内家庭财产
D.汽车
【答案】：C
2、（）一般为委托人（如家长）根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人（如信托机构），受托人按照信托协议的约定为受益人（如子女或配偶）的利益，管理、分配信托资产的行为。
A.委托
B.信托
C.受托
D.授信
【答案】：B
3、（）主要包括学校学生贷款、国家助学贷款、商业助学贷款等。
A.长期教育投资规划工具
B.传统教育投资规划工具
C.特别投资规划工具
D.短期教育投资规划工具
【答案】：D
4、个人理财业务中，当事人订立合同时，法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式，以下不属于书面形式的是（）。
A.合同书、信件和数据电文
B.电报、电传、传真
C.电子邮件
D.口头承诺
【答案】：D
5、对于交通运输业，从业人员（）人及以上，且营业收入（）万元及以上的为小型企业。
A.20：300
B.20；200
C.30；500
D.50；300
【答案】：B
6、小何与朋友合伙购买了一辆卡车，小何负责驾驶与经营，他为车投保了第三者责任险和车损险，并指定自己为受益人。不久，小何在一次交通意外中死亡，车辆全损，则()。
A.保险公司不赔，因为小何与朋友合伙购车
B.保险公司赔付，因为小何负责驾驶经营，有可保利益
C.保险公司不赔，因为小何已死亡
D.保险公司赔付，保险金给小何的朋友
【答案】：B
7、下列不属于财富传承需求产生原因的是（）。
A.个人财富逐步积累
B.财富分配范围广、形式多
C.遗产分配纠纷频发
D.资本市场波动剧烈
【答案】：D
8、下列各类家庭支出中属于其他支出的是（）。
A.家庭日常支出
B.理财支出
C.专项支出
D.礼金支出
【答案】：D
9、综合理财规划服务的第一步是（）。
A.整理服务对象家庭财务状况信息
B.收集服务对象家庭财务状况信息
C.明确服务对象的背景信息和初步需求
D.明确服务对象及其家庭财务状况信息
【答案】：C
10、翟先生每月从单位获得工资类收入3000元，由于单位工资较低，2019年6月份在甲公司做了一份兼职工作，收入为每月4000元，可一直做到年底。
A.45
B.105
C.120
D.325
【答案】：C
11、在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是（）。
A.当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越多
B.由于退休规划中投资方式的风险不宜过大，所以对投资回报率的预期也不应过高
C.过高估计投资回报率，有可能导致达不到养老金的累积目标
D.随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应该避免风险过大的投资行为
【答案】：A
12、某客户投保了30万元的家庭财产保险，不久家里发生火灾造成直接经济损失30万元，发生救助费用5万元，则保险公司()。
A.不赔
B.赔偿5万元
C.赔偿30万元
D.赔偿35万元
【答案】：D
13、下列有关相互继承的说法错误的是（）。
A.夫妻之问有相互继承遗产的权利
B.夫妻互为第一顺序法定继承人
C.再婚的老年人无权要求继承配偶的遗产
D.父母子女有相互继承遗产的权利
【答案】：C
14、客户陈先生，系中国行业类500强企业区域负责人，妻子李女士，42岁，为家庭主妇，两人育有一个14岁女儿。4年后，女儿将就读大学本科，当前本科学费和生活费全部费用为20万元，计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士，当前留学学费和生活费全部费用为120万元。
A.152
B.120
C.134
D.144
【答案】：A
15、我国基本养老保险和企业年金制度还不成熟，实施计划生育带来（）家庭大量出现，这使得中国社会长期的传统“养儿防老”方式的负担越来越重。
A.“四二一”
B.“一二四”
C.“二三四”
D.“一三二”
【答案】：A
16、保险规划具有多方面的功能。其中（）主要是指通过经济补偿，减少社会摩擦，减轻政府压力，并促进社会各领域正常运转和有序发展。
A.社会管理功能
B.分配职能
C.融通资金功能
D.防灾防损功能
【答案】：A
17、王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁退休，估计夫妇退休后第一年生活费为10万元，考虑到通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3％的速度增长。预计两人寿命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻
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