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出纳工作总结及工作中的不足

时光荏苒，回顾过去一段时间的出纳工作，既有收获的喜悦，也存在需要改进的地方。出纳工作作为财务工作的重要基础环节，直接关系到单位资金的安全与正常运转。现将本阶段的工作情况进行全面总结，剖析工作中存在的不足，并提出相应的改进措施与未来工作计划。

一、工作回顾与主要成绩

（一）现金管理工作

1.日常收支业务处理：严格按照财务制度规定，认真办理现金收付业务。在收款环节，仔细核对每一笔款项的金额、来源及相关单据的完整性，确保收款准确无误，并及时开具收款凭证。在付款环节，严格审核付款申请单，对审批手续不全、金额不符的单据坚决不予支付，杜绝不合理支出。本阶段共完成现金收付业务[X]笔，涉及金额[X]元，未出现一笔错收、错付情况，保证了现金收支的准确性和及时性。

2.现金盘点与账实核对：坚持做到日清月结，每日下班前对库存现金进行全面盘点，与现金日记账进行逐笔核对，确保账实相符。对于盘点过程中发现的长款或短款情况，及时查找原因并向上级领导汇报。在每月末，配合会计人员进行现金总账与日记账的核对工作，保证账账相符。本阶段现金盘点准确率达到100%，有效保障了单位现金资产的安全。

3.现金保管与安全防范：严格遵守现金管理制度，将库存现金控制在规定的限额以内，对于超过限额的现金及时送存银行。妥善保管现金、有价证券、空白支票及其他重要票据，定期检查保险柜的安全性能，确保现金存放安全。同时，严格执行财务室的门禁制度，防止无关人员进入财务工作区域，避免现金被盗抢等安全事故的发生。

（二）银行存款管理工作

1.银行业务办理：熟练掌握各类银行业务的办理流程，及时准确地完成银行存款的收付、转账、汇款等业务。认真核对银行回单与业务单据，确保每一笔银行业务都有清晰的记录。本阶段共办理银行存款业务[X]笔，涉及金额[X]元，未出现因操作失误导致的款项错汇、漏汇等问题。积极与银行保持良好的沟通，及时了解银行的最新政策和业务变化，为单位争取更优质的金融服务。

2.银行对账与余额调节：每月初及时与银行进行对账，认真核对银行对账单与银行存款日记账，对于未达账项及时编制银行存款余额调节表，确保银行账与单位账相符。在对账过程中，仔细查找每一笔差异的原因，对于因银行系统问题或单位记账错误导致的差异，及时与银行和会计人员沟通协调解决。本阶段银行对账准确率达到100%，有效保证了银行存款信息的准确性。

3.银行账户管理：严格按照相关规定管理单位的银行账户，及时办理银行账户的开立、变更、注销等手续。定期对银行账户进行清理，对于长期闲置的账户及时进行销户处理，降低账户管理风险。同时，加强对银行预留印鉴的管理，严格执行印鉴分管制度，确保银行账户资金的安全。

（三）票据管理工作

1.票据的领用与登记：建立了完善的票据领用登记制度，对支票、汇票、本票等重要票据的领用、使用、核销情况进行详细记录。在票据领用环节，严格审核领用人员的申请，确保票据领用用途合理，并要求领用人员签字确认。定期对票据的领用登记情况进行检查，防止票据丢失或被盗用。

2.票据的开具与审核：认真开具每一张票据，确保票据的内容填写准确、规范，字迹清晰，印章齐全。在开具票据前，仔细核对业务内容与金额，与相关业务部门进行充分沟通，避免因信息错误导致票据作废。同时，加强对已开具票据的审核工作，对作废票据进行妥善保管，按规定进行核销处理。

3.票据的保管与核销：将票据存放在专用的票据柜中，分类整理，妥善保管，防止票据损坏、丢失。按照票据的使用期限和核销规定，及时对已使用的票据进行核销处理，定期对票据的保管情况进行盘点，确保票据账实相符。

（四）其他工作

1.配合财务审计工作：在财务审计期间，积极配合审计人员的工作，及时、准确地提供相关财务资料，如实回答审计人员的询问。对于审计过程中发现的问题，认真进行整改，完善财务管理制度和工作流程，提高财务工作的规范性和透明度。

2.协助会计工作：主动协助会计人员进行账务处理工作，及时传递相关原始凭证，确保会计核算的及时性和准确性。在会计凭证装订、会计档案整理等工作中，积极提供帮助，保证会计档案的完整性和规范性。同时，与会计人员保持密切沟通，及时反馈出纳工作中发现的问题，共同做好财务工作。

3.学习与培训：积极参加单位组织的财务知识培训和业务学习活动，不断更新自己的财务知识，提高业务水平。同时，利用业余时间学习相关法律法规和财务制度，增强法律意识和风险防范意识，为更好地开展出纳工作奠定坚实的基础。

二、工作中存在的不足

（一）工作效率方面

1.在业务高峰期，面对大量的现金收付和银行业务，有时会出现处理速度较慢的情况，导致部分业务办理时间延长。主要原因是对业务流程的熟练程度还不够，操作不够熟练，缺乏有效的时间管理和工作统筹能力。

2.在票据管理和账务