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业务基础知识题库（判断）

1.业务经办、复核、授权岗位不兼容[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

2.代客理财给予解除劳动合同或开除处理[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

3.个人重要事项需遵循真实原则，指的是管理者应对员工报告的重要事项进行核实[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

4.每笔差错，无论大小，均需上报[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

5.员工发生差错后，需通过运营管理系统进行上报[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

6.男员工领带的长度以在皮带扣上下缘之间为宜[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

7.已离职人员在离职前有违规失职行为，由原所在机构安全保卫部进行责任认定，并由相关部门报告监管机构；仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送违规失职责任人员现任职单位。[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

8.案件责任人员被撤职的，两年内不得安排担任同职（级）及以上职务。[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

9.某银行员工陈某利用职务便利，获取银行卡个人信息，在网上随意倒卖。个人信息根据“质量”的不同每条价格从2分钱到1角钱不等，累计获利20万余元。陈某违规查询、提供、出售他人信息，最高可给予开除处分。[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

10.报告人通过员工道德风险管理系统上报异常信息，如选择匿名上报，则员工信息自动隐藏。[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

11.某上市银行员工陈某，因负责上市相关事宜，便将重大内幕信息透露给自己的好友李某，让其在消息发布前及时卖出或买入股票，如此多次，李某因提前知悉内幕信息非法获利80万元，并给陈某好处费25万元。陈某多次泄露内幕信息的行为构成内幕交易、泄露内幕信息罪。[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

12.刘某为某支行的客户经理，刘某知道客户王某通过网络、电信诈骗的形式拥有了50万非法所得。为完成业绩指标，他承诺王某，以后王某的非法所得都由刘某存进银行账户，让王某放心。果然，王某陆陆续续存入了大笔非法所得的资金。刘某已经成为诈骗罪的共犯。[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

13.客户经理尽调的水印照片有明显的翻拍痕迹的，需报一级异常[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

14.封闭式监管账户不得提取现金[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

15.封闭式监管账户可以出售业务委托书[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

16.存量账户添加监管标识需签订监管协议，签订时间不得早于添加日期[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

17.集团客户必须签约专业版网银[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

18.客户若要开立债务融资工具业务募集资金账户，原则上必须开立封闭式监管账户[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

19.涉及现金收付的上门驻点业务的工作场所必须安装监控设施[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

20.上门驻点服务人员必须为行员编制[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

21.上门驻点场所原则上不得安装核心[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

22.资产托管账户预留印鉴统一预留“宁波银行资产托管业务专用章”+“总行资产托管部负责人或授权人名章”[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

23.全国性同业银行在我行开立同业账户，直接授权确有困难的，可由其一级分行出具的授权书[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

24.基本户具有唯一性[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

25.拒绝出示辅助证件的单位客户，我行可以拒绝开户[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

26.机关提供的批文有多个名字的，就可以开立多个基本户[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

27.一般存款账户可以办理现金缴存[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

28.单位银行卡专户的资金必须来源于基本户[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

29.注册验资户在验证期间只收不付[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

30.在我行开立过基本存款户或一般存款户并进行过法人面签的，再开立一个一般存款账户，与法人电核即可[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

31.企业涉及工商信息变更的，无需企业提供营业执照即可变更[判断题]*

A.正确(正确答案)

B.错误

32.异地见证法人面签的，可由见证网点运营部单人上门