第2章+国际结算业务中的往来银行.pptVIP

第一节国际金融业务中的银行机构

第二节帐户行关系的建立

第三节清算和通讯

KeyWords;第一节国际金融业务中的银行机构;一、商业银行的海外分支机构与联行

1．海外分支机构的几个层次：

代表处〔RepresentativeOffice〕

代理处〔AgencyOffice〕受母行完全控制

分行〔Branch〕

子银行〔Subsidiary〕

联营银行〔Affiliate〕独立法人

银团银行〔ConsortiumBank〕

2．联行：即银行在国内外设置的分、支行。

〔1〕国内联行〔DomesticSisterBank〕

〔2〕海外联行〔OverseasSisterBank〕;代表处(RepresentativeOffice)

最低级和最简单形式----过渡形式。

#非营业性机构----不能办理银行业务；

#主要职能----开展公共关系活动；

向驻地国家的客户提供其总行的经营活动方针；

为本国客户探询新的业务前景，寻找新的贸易时机；

开辟当地信息通道等。;;;代表处、代理处、海外分行都不具备独立的法人地位，受母行完全控制。

注意：这些机构不但受其总行所在地的金融管理法令和条例的约束，也受其营业地的管理法令和条例的约束。;联行(sisterbank)

是指商业银行根据业务开展的需要,在国内、国外设立的分行和支行。

包括横向关系〔分行之间〕；

纵向关系〔总行与分行之间〕;2025/7/26;;;二、代理行〔CorrespondentBank,Correspondents〕

代理关系:是指两家不同国籍的银行，相互委托，互为办理国际银行业务所发生的往来关系。

1、建立代理关系的必要性

2、建立代理关系的三个步骤：

3、代理行的种类;;2、建立代理关系的三个步骤：

〔1〕考察对方银行的资信。

〔2〕签订代理协议—pgG34并互换控制文件〔ControlDocuments〕：

控制文件①密押②印鉴③费率表

〔3〕双方银行确认控制文件。;控制文件---Controldocument

用来证明电报、函件、来证等的真实性

密押〔TestKey〕：用于环银电协的电汇，来证及修改，加注密码来确认真实性

印签样本〔SpecimenSignature/Bookletofauthorizedsignatuer〕：用于函件、凭证、票据〔银行汇票〕。单证上的签名与所留印签核对来确认真实性

费率表〔scheduleoftermsandconditions〕：办理代理业务收费的依据;密押;3、代理行的种类

〔1〕帐户行〔DepositoryBank〕：

指代理行之间单方或双方相互在对方银行开立帐户的银行。帐户行之间可以直接代理货币收付。通常二者之间的业务往来较多。

〔2〕非帐户行〔Non-depositoryBank〕：

没有建立帐户关系的代理行，他们之间的货币收付需通过第三家银行办理。通过第三家银行办理，时间和费用的消耗比帐户行更大。;我国主要银行机构的海外分支机构及代理行

(截至2002年底);三、往来银行的选择

可办理国际结算业务的海外银行很多，但在选择运用时，通常要排定一个次序。

1、联行是最优选择。因为本行与联行是一个不可分割的整体，利益共享，风险共担。

2、代理行中的账户行是次优选择。代理行关系的建立本钱更低，更灵活，更普遍

3、代理行中的非账户行是次次优选择。在没有联行和帐户行的少数地区，要开展业务只能委托非帐户行的代理行。资金收付不太方便，需要通过其他银行办理。

;一、帐户行和代理行

二、帐户行关系的建立

三、帐户行业务实务

;一、帐户行和代理行;二、帐户行关系的建立;Barclays;从本国银行Barclays的角度是往账

存放国外同业;从本国银行Barclays的角度是来账

外国同业存放;三、帐户行业务实务;选择—假定双方互开账户，互为账户行

IfBarclays(London’sbank)makesapaymenttoacorrespondent(Citibank)abroad,

Thelondonbank’sVostroaccountwillbecredited.

BThelondonbank’snostroaccountwillbecr