保单体检全流程解析课件.pptxVIP

;怎样寻找客户？

怎样增长拜访量？

怎样让客户信任你？

怎样证明你是专业的？;作用篇

知识篇

操作篇;一、保单体检是服务也是敲门砖;让拜访有理由;让理财更有说服力;;知识篇;保单体检的流程并不复杂，但要有效地打动客户，需要巧妙善用某些辅助工具，将保障归类，并能找到某些参照数值，快算计算其缺口。;电话

约访;一、短信、电话约访;保单体检;保单体检;保单体检;

保单体检

保单客户基础信息核算

交费和保单效力检查

保险责任再次梳理

其他客户权益简介

根据客户实际状况分析保障缺口，提出合理的保障提议

客户规定的其他个性化服务;客户需要保单体检——“盲点”;懒得看保单条款与内容

切入点——

理解自身权益：再复习一次保单内容及附加价值。

投保书填写不够谨慎，换工作等未积极告知寿险顾问

切入点——

修正基本资料：如职业、投保人、受益人的变更等与理赔给付息息有关的内容。;保单体检;意外伤害保单—（责任与身价）

意外医疗保单—（小钱办大事）

住院医疗保单—（生病不花钱）

重大疾病保单—（爱心与尊严）

子女教育保单—（永恒的关爱）

养老保单—（靠天靠地不如靠自己）

理财保单—（财富保全与传承）;20;我是怎么做的呢？;;;我们将人生分为三个阶段，其中有两个阶段纯消费，

只有中间一段能盈利。;保单体检—工具载体;保单体检—工具载体;保单体检—工具载体;保单体检—工具载体;服务评价—寻求信任

信任转化—转简介;简朴总结几种存在的问题;;;;;问题三：没有及时更改受益人

一张白纸黑字的保单除了记载基本信息外还记载着一项重要的内容——受益人。

伴随客户的家庭关系、亲属关系、人际关系的变化，受益人一栏是填写客户特定的受益人还是法定继承人，需要及时修改。由于保险是第三方受益，受益人一栏与否对的填写关系到身故金的支付对象。;;怎样获取工具;谢谢观看！