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国内信用证福费廷业务的风险点分析与防范措施
目录
一、内容概要．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
（一）信用证的基本概念与特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
（二）福费廷业务简介．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
（三）研究意义与目的．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
二、信用证福费廷业务概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
（一）信用证的操作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
（二）福费廷业务的参与方．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
（三）福费廷业务的市场现状与发展趋势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
三、风险点分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
（一）信用风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14
信用评估不足．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15
信用评级失误．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16
（二）市场风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
利率波动风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18
汇率波动风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
（三）操作风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20
内部控制缺失．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21
系统技术故障．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
（四）法律风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24
法律法规不完善．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
合同条款不明确．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
（五）流动性风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
资金周转困难．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
资金成本上升．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
四、防范措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
（一）信用风险的防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35
加强信用评估体系建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36
提高信用评级准确性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
（二）市场风险的防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
建立市场风险预警机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
多元化投资组合．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
（三）操作风险的防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43
完善内部控制制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
加强系统技术保障．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
（四）法律风险的防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
及时跟踪法律法规变化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
明确合同条款内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51
（五）流动性风险的防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51
优化资金管理策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．
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