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2025年银行内控合规试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行内控的首要目标是（）

A.保障银行盈利

B.防范风险

C.提高员工福利

D.扩大市场份额

答案：B

2.以下哪项不属于银行内部控制的要素（）

A.控制环境

B.风险评估

C.市场调研

D.信息与沟通

答案：C

3.银行内部合规管理中，对于违规行为应（）

A.偶尔忽视

B.视情况而定

C.及时发现并处理

D.仅内部警告

答案：C

4.在银行内控合规体系中，负责监督的部门是（）

A.业务部门自身

B.仅合规部门

C.内部审计部门

D.外部监管部门

答案：C

5.银行合规文化建设的关键在于（）

A.高层领导的重视

B.基层员工的执行

C.规章制度的数量

D.广告宣传

答案：A

6.银行进行风险评估时，重点关注的风险不包括（）

A.信用风险

B.操作风险

C.天气风险

D.市场风险

答案：C

7.银行内部控制的核心原则是（）

A.灵活性

B.有效性

C.复杂性

D.随意性

答案：B

8.以下哪种行为有助于银行内控合规（）

A.严格执行授权制度

B.随意简化流程

C.人情关系大于制度

D.隐瞒内部问题

答案：A

9.银行内控合规中，对新业务的要求是（）

A.先开展后评估

B.不评估直接开展

C.开展和评估同时进行

D.先评估后开展

答案：D

10.银行内部员工合规培训应该（）

A.偶尔进行

B.定期进行

C.从不进行

D.仅新员工进行

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行内控合规体系包含以下哪些方面（）

A.内部制度建设

B.员工行为规范

C.业务流程控制

D.外部关系协调

答案：ABC

2.银行风险评估的方法有（）

A.定性评估

B.定量评估

C.专家评估

D.客户评估

答案：ABC

3.银行合规文化的特点包括（）

A.全员性

B.长期性

C.系统性

D.独立性

答案：ABC

4.银行内部控制的措施主要有（）

A.不相容职务分离

B.授权审批控制

C.会计系统控制

D.财产保护控制

答案：ABCD

5.以下哪些是银行内部合规检查的内容（）

A.业务操作的合规性

B.内部制度的执行情况

C.员工的考勤情况

D.风险控制的有效性

答案：ABD

6.银行合规管理部门的职责有（）

A.制定合规政策

B.监督合规政策的执行

C.处理违规行为

D.负责银行的市场营销

答案：ABC

7.在银行内控中，信息与沟通的重要性体现在（）

A.及时传递风险信息

B.保证内部指令有效传达

C.增强员工之间的交流

D.便于外部监管部门监督

答案：ABC

8.银行防范操作风险的手段包括（）

A.加强员工培训

B.完善操作流程

C.强化内部监督

D.增加操作权限

答案：ABC

9.银行合规的外部监管主体有（）

A.银保监会

B.人民银行

C.地方金融监管部门

D.税务部门

答案：ABC

10.银行内控合规建设对银行的意义在于（）

A.提升信誉

B.防范风险

C.优化管理

D.提高竞争力

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.银行内控主要是为了应付外部监管。（）

答案：错误

2.银行的合规部门可以不独立于业务部门。（）

答案：错误

3.只要业务能发展，偶尔违反银行内部制度是可以的。（）

答案：错误

4.银行风险评估是一次性的工作。（）

答案：错误

5.银行内部审计部门只负责查账。（）

答案：错误

6.良好的合规文化有助于减少银行内部违规行为。（）

答案：正确

7.银行对于新员工不需要进行内控合规培训。（）

答案：错误

8.银行内部控制的有效性不需要进行评价。（）

答案：错误

9.银行合规管理只关注内部规章制度。（）

答案：错误

10.银行内部各部门之间不需要进行合规信息交流。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述银行内控合规中风险评估的主要步骤。

答案：首先是目标设定，明确银行要实现的目标；其次是风险识别，找出可能面临的风险类型；然后是风险分析，评估风险发生的可能性和影响程度；最后是风险应对，制定相应的策略来应对风险。

2.说明银行合规文化建设的基本途径。

答案：一是高层倡导，领导带头遵守合规制度；二是制度建设，完善合规相关的规章制度；三是培训教育，提高员工的合规意识；四是内部宣传，营造合规文化氛围。

3.银行内部控制的作用有哪些？

答案：一是防范风险，减少银行面临的各种风险；二是保证财务信