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精编外汇专业知识考试题库50题(含答案)

1.外汇的静态定义是指以下哪一项？

A.国际间货币兑换的行为过程

B.以外币表示的可用于国际结算的支付手段和资产

C.一国政府持有的外国货币储备

D.外汇市场中实时变动的汇率价格

答案：B

2.直接标价法下，若美元对人民币汇率由6.9000升至7.0000，说明（）。

A.人民币升值，美元贬值

B.人民币贬值，美元升值

C.人民币和美元同步升值

D.汇率变动与货币价值无关

答案：B（直接标价法下，汇率上升表示单位外币能兑换更多本币，本币贬值，外币升值。）

3.以下哪组货币对采用间接标价法？

A.USD/JPY

B.GBP/USD

C.EUR/CHF

D.AUD/CAD

答案：B（间接标价法以本币为基准，常见于英镑、欧元、澳元等，如GBP/USD表示1英镑=X美元。）

4.已知即期汇率USD/CNY=6.8500，3个月远期升水150点，3个月远期汇率为（）。（注：1点=0.0001）

A.6.8350

B.6.8650

C.6.7000

D.6.9000

答案：B（升水表示远期汇率高于即期，计算为6.8500+0.0150=6.8650。）

5.外汇市场的主要参与者不包括（）。

A.商业银行

B.跨国企业

C.国际货币基金组织（IMF）

D.个人投资者

答案：C（IMF是国际金融监管机构，非直接参与外汇交易的市场主体。）

6.即期外汇交易的标准交割日是（）。

A.成交当日（T+0）

B.成交后1个工作日（T+1）

C.成交后2个工作日（T+2）

D.成交后3个工作日（T+3）

答案：C（大多数货币对的即期交割日为T+2，少数如加元为T+1。）

7.某投资者以1:100杠杆买入100,000美元的EUR/USD（即期汇率1.0900），需缴纳的保证金为（）。

A.1,000美元

B.1,090美元

C.10,000美元

D.109,000美元

答案：A（保证金=交易金额/杠杆=100,000/100=1,000美元。）

8.若EUR/USD=1.0900，USD/JPY=110.50，则EUR/JPY的交叉汇率为（）。

A.1.0900×110.50≈120.455

B.110.50/1.0900≈101.38

C.1.0900/110.50≈0.00986

D.110.50-1.0900≈109.41

答案：A（交叉相乘计算，EUR/JPY=EUR/USD×USD/JPY=1.0900×110.50≈120.455。）

9.以下哪种外汇交易属于衍生品交易？

A.即期结汇

B.远期外汇合约

C.现钞兑换

D.外汇存款

答案：B（远期合约是约定未来交割的衍生品，其他为现货或基础业务。）

10.交易风险是指（）。

A.企业资产负债表因汇率变动产生的账面损益

B.未来现金流入或流出因汇率变动导致的不确定性

C.一国经济整体因汇率波动受到的长期影响

D.外汇交易中因操作失误导致的损失

答案：B（交易风险关注具体交易的现金流影响，会计风险是账面影响，经济风险是长期整体影响。）

11.某企业3个月后将收到100万欧元货款，为对冲欧元贬值风险，应（）。

A.买入3个月欧元远期合约

B.卖出3个月欧元远期合约

C.买入欧元看涨期权

D.卖出欧元看跌期权

答案：B（卖出远期合约锁定未来欧元兑换本币的价格，避免贬值损失。）

12.外汇掉期交易的核心是（）。

A.同时买入和卖出同一货币对，交割日不同

B.买入高息货币，卖出低息货币赚取利差

C.利用不同市场汇率差异套利

D.对冲长期汇率风险

答案：A（掉期交易是即期与远期的组合，或不同期限远期的组合，本质是时间交换。）

13.外汇期权的买方最大损失是（）。

A.标的货币的汇率波动损失

B.期权合约的执行价格

C.支付的权利金

D.无限损失

答案：C（期权买方支付权利金获得权利，最大损失为权利金，卖方承担无限风险。）

14.国际收支平衡表中，“货物与服务”属于（）。

A.资本账户

B.金融账户

C.经常账户

D.错误与遗漏账户

答案：C（经常账户包括货物、服务、初次收入和二次收入。）

15.以下哪项属于资本与金融账户？

A.出口商品收入

B.外商直接投资（FD