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银行普法考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

答案：C

2.银行工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处（）以下有期徒刑或者拘役。

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

答案：B

3.根据《合同法》规定，借款合同对支付利息没有约定的，（）。

A.按照同期银行贷款利率计算

B.按照国家规定的利率计算

C.视为不支付利息

D.按照银行间同业拆借利率计算

答案：C

4.银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答案：B

5.以下哪种账户不得支取现金？（）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.专用存款账户（特定用途可以支取现金的除外）

答案：B

6.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。实行（）制度。

A.审贷分离、分级审批

B.审贷合一

C.行长负责制

D.信贷员负责制

答案：A

7.按照《反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款

B.现钞兑换

C.票据兑付

D.以上都是

答案：D

8.我国《担保法》规定，定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答案：B

9.银行信用卡持卡人恶意透支的，要承担（）责任。

A.民事

B.刑事

C.民事和刑事

D.行政

答案：C

10.商业银行在中华人民共和国境内不得从事（）业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。

A.信托投资

B.证券经营

C.向非自用不动产投资

D.以上都是

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的下列哪些业务需要经过中国人民银行批准？（）

A.设立分支机构

B.调整业务范围

C.变更注册资本

D.更换董事、高级管理人员

答案：ABC

2.下列哪些财产可以用于抵押？（）

A.建筑物和其他土地附着物

B.建设用地使用权

C.以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权

D.生产设备、原材料、半成品、产品

答案：ABCD

3.银行在办理储蓄业务时，应当遵循的原则有（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.为存款人保密

答案：ABCD

4.根据《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

5.商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。关系人包括（）。

A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属

B.前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

C.商业银行的上级主管部门

D.商业银行的大客户

答案：AB

6.下列关于支票的说法正确的有（）。

A.支票分为现金支票、转账支票和普通支票

B.现金支票可以支取现金，也可以转账

C.转账支票只能用于转账

D.普通支票可以支取现金，也可以转账

答案：ACD

7.我国《合同法》规定的合同订立的形式有（）。

A.书面形式

B.口头形式

C.其他形式

D.默示形式

答案：ABC

8.商业银行的风险管理流程包括（）。

A