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风险控制考试试卷及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.风险控制的首要步骤是（）

A.风险评估B.风险识别C.风险应对D.风险监控

2.以下哪种不属于市场风险（）

A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.股票价格风险

3.风险偏好是指（）

A.企业愿意承受的风险类型和风险水平B.企业对风险的厌恶程度

C.企业面临的所有风险D.企业处理风险的能力

4.风险控制的目的是（）

A.消除风险B.降低风险到可接受水平C.增加风险收益D.转移风险

5.以下哪项是风险监控的常用工具（）

A.头脑风暴法B.风险矩阵C.敏感性分析D.德尔菲法

6.信用风险主要来自于（）

A.交易对手违约B.市场价格波动C.政策变化D.自然灾害

7.风险应对策略不包括（）

A.风险规避B.风险减轻C.风险转移D.风险创造

8.风险评估的方法不包括（）

A.问卷调查法B.情景分析C.历史模拟法D.成本效益分析

9.操作风险不包括（）

A.人员失误B.系统故障C.外部欺诈D.市场波动

10.风险控制体系的核心是（）

A.风险管理制度B.风险控制流程C.风险控制文化D.风险控制组织架构

答案：1.B2.B3.A4.B5.C6.A7.D8.D9.D10.B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.风险控制的要素包括（）

A.内部环境B.目标设定C.风险评估D.控制活动

2.市场风险的来源有（）

A.宏观经济波动B.行业竞争C.利率政策调整D.消费者偏好变化

3.风险识别的方法有（）

A.流程图法B.财务报表分析法C.专家咨询法D.事件树分析法

4.风险转移的方式有（）

A.保险B.担保C.套期保值D.风险证券化

5.操作风险的成因包括（）

A.内部欺诈B.流程不完善C.系统漏洞D.外部事件

6.风险评估的内容包括（）

A.风险发生的可能性B.风险影响程度C.风险的发展趋势D.风险的类型

7.风险控制文化的构成要素有（）

A.风险管理理念B.风险管理制度C.风险道德标准D.风险控制目标

8.信用风险评估的指标有（）

A.资产负债率B.流动比率C.应收账款周转率D.利息保障倍数

9.风险监控的内容有（）

A.风险应对措施的执行情况B.风险状态的变化C.新风险的出现D.风险评估的准确性

10.风险控制策略的选择依据有（）

A.风险的性质B.企业的风险偏好C.风险的成本效益D.法律法规要求

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.风险控制就是要把所有风险都消除。（）

2.市场风险和信用风险可以相互转化。（）

3.风险识别只需要识别内部风险。（）

4.风险转移意味着将风险完全转嫁出去。（）

5.操作风险是可以完全避免的。（）

6.风险评估结果一旦确定就不会改变。（）

7.企业风险偏好是固定不变的。（）

8.信用风险主要是针对客户而言的。（）

9.风险监控是一个持续的过程。（）

10.风险控制文化对企业风险控制有重要影响。（）

答案：1.×2.√3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.√10.√

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险控制的基本流程。

答案：风险控制基本流程为风险识别，即找出潜在风险；风险评估，评估风险可能性与影响程度；风险应对，选择规避、减轻、转移等策略；风险监控，持续跟踪风险状态与应对措施执行情况。

2.信用风险产生的主要原因是什么？

答案：主要原因包括交易对手经营不善，财务状况恶化无力履约；信用意识淡薄，主观违约；宏观经济环境变化，影响交易对手还款能力。

3.简述风险评估的作用。

答案：风险评估可帮助企业明确面临的风险类型、可能性及影响程度。有助于合理分配资源，制定针对性应对策略，还能辅助管理层决策，降低不确定性带来的损失。

4.风险