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2025年银行反洗钱知识竞赛试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，共30分）

1.根据2024年修订后的《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪类机构不属于“应当履行反洗钱义务的特定非金融机构”？

A.房地产经纪机构

B.贵金属交易商

C.会计师事务所

D.村镇银行

答案：D（村镇银行为金融机构，特定非金融机构指房地产、贵金属、律师/会计师事务所等）

2.某银行在对客户开展身份识别时，发现客户提供的营业执照显示注册资本为100万元，但通过公开信息查询发现该企业实际控制的关联公司注册资本合计超5亿元。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易