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健康财富规划知识培训内容课件

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目录

01

健康财富规划概述

02

个人财务分析

03

风险管理与保险

05

退休规划与养老

06

健康保障与医疗规划

04

投资理财规划

健康财富规划概述

01

规划的重要性

健康财富规划确保个人及家庭未来生活质量不受影响。

保障未来生活

01

有效预防和管理健康与财务风险，增强抵御能力。

风险预防管理

02

规划的基本原则

01

全面性原则

健康财富规划需涵盖身心、财务等多方面，确保全面无遗漏。

02

个性化原则

根据个体差异，量身定制健康财富规划方案，满足个性化需求。

规划的目标设定

确立财富增长目标，包括短期储蓄与长期投资计划。

财富增值目标

设定具体健康指标，如体重、血压等，作为规划基础。

明确健康目标

个人财务分析

02

收入与支出管理

梳理固定与变动收入，确保财务规划基础数据准确。

明确收入来源

分类管理支出，区分必要与非必要，优化消费结构。

合理控制支出

资产负债表编制

统计个人名下所有资产，包括房产、车辆、存款等。

资产统计

根据资产与负债，进行财务平衡分析，评估个人财务状况。

平衡分析

详细记录个人负债情况，如贷款、信用卡欠款等。

负债记录

01

02

03

现金流分析方法

分析结构趋势比率，评估现金状况

现金流量表分析

预测未来现金流，规划资金安排

现金流预测

风险管理与保险

03

风险识别与评估

识别潜在风险

分析生活中可能遇到的各种风险，如疾病、意外等。

评估风险影响

评估风险发生的可能性和潜在影响，为制定保险计划提供依据。

保险规划原则

确保保险覆盖生活各方面风险，提供全方位保障。

全面保障

根据经济状况合理规划，避免保险成为经济负担。

量力而行

保险产品选择

根据年龄、职业、健康状况选择适合的保险产品。

明确保障需求

仔细阅读保险条款，比较不同产品的保障范围、赔付条件等。

比较保险条款

投资理财规划

04

投资工具介绍

01

银行存款理财

包括定存、理财产品，风险低，收益稳定。

02

股票债券基金

股票风险高回报大，债券稳定，基金专业管理分散投资。

投资组合构建

将资金分配到不同资产类别，降低风险。

分散投资

01

定期审视投资组合，根据市场变化调整配置。

定期评估

02

选择有潜力的投资，长期持有以实现资产增值。

长期持有

03

风险控制与收益平衡

通过多元化投资组合，降低单一资产风险，寻求收益与风险的平衡。

分散投资

定期评估投资组合，根据市场变化调整策略，确保风险可控且收益稳定。

定期评估

退休规划与养老

05

养老金制度概览

基础保障，强制参保

基本养老保险

企业补充，非终身领

企业年金职业年金

个人养老金制度

自愿参加，税收优惠

退休规划策略

通过延长工作年限，增加养老金积累，缓解养老压力。

延迟退休

01

将养老金投资于股票、债券、房产等，实现资产增值，保障退休生活。

多元化投资

02

养老资产配置

分散投资于股票、债券、基金等，平衡风险与收益。

多元投资

注重长期稳健增值，避免高风险投资影响养老生活。

长期稳健

健康保障与医疗规划

06

健康保障的重要性

健康保障能有效减轻疾病带来的经济负担，确保生活品质不受影响。

防范疾病风险

01

为家庭成员提供健康保障，避免因病致贫，维护家庭经济的稳定与安全。

保障家庭稳定

02

医疗费用规划

根据个人健康状况，合理预估医疗费用，制定年度医疗预算。

预算制定

科学配置医疗保险，了解不同险种，确保医疗费用得到有效覆盖。

保险配置

健康管理与预防措施

01

定期体检

通过定期体检，及时发现健康问题，做到早预防、早治疗。

02

健康饮食

倡导均衡饮食，减少高热量、高脂肪食物摄入，预防慢性疾病。

谢谢

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