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2025年反洗钱a类考试题库

本文借鉴了近年相关经典试题创作而成，力求帮助考生深入理解测试题型，掌握答题技巧，提升应试能力。

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确答案的字母填入括号内。每题1分，共40分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）。

A.防止金融犯罪

B.维护金融秩序

C.促进经济发展

D.保护客户资产

2.金融机构应当建立健全的反洗钱内部控制制度，明确（）的职责。

A.高级管理人员

B.业务人员

C.反洗钱工作人员

D.客户服务人员

3.金融机构反洗钱工作的首要环节是（）。

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.资金监测

D.风险评估

4.客户身份识别制度应当包括（）等内容。

A.客户身份信息的收集、核实和保存

B.客户身份信息的更新和维护

C.客户身份信息的保密和安全管理

D.以上都是

5.金融机构在客户身份识别过程中，对客户的身份信息进行核实时，可以采取（）方式。

A.要求客户提供证明文件

B.通过第三方机构进行核实

C.实地走访

D.以上都是

6.金融机构应当对客户进行风险评估，评估内容包括（）。

A.客户的职业、收入、资产状况

B.客户的交易目的、交易金额、交易频率

C.客户所在的国家或地区

D.以上都是

7.金融机构对高风险客户应当采取（）措施。

A.加强客户身份识别

B.严格监控交易

C.提高交易限额

D.以上都是

8.大额交易报告制度适用于（）等情形。

A.单笔或当日累计交易金额达到规定标准

B.交易对手为高风险客户

C.交易资金来源不明

D.以上都是

9.金融机构在反洗钱工作中应当建立健全（）制度。

A.交易记录保存

B.信息披露

C.内部控制

D.以上都是

10.金融机构应当对反洗钱工作人员进行（）培训。

A.定期

B.系统性

C.紧密结合实际工作

D.以上都是

11.金融机构反洗钱工作的监督主体是（）。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.以上都是

12.金融机构反洗钱工作的法律责任包括（）。

A.行政处罚

B.刑事处罚

C.民事赔偿

D.以上都是

13.金融机构应当建立健全（）机制，及时发现和报告可疑交易。

A.内部举报

B.外部举报

C.行业自律

D.以上都是

14.金融机构在反洗钱工作中应当遵循（）原则。

A.合法合规

B.客户至上

C.风险管理

D.以上都是

15.金融机构应当建立健全（）制度，确保反洗钱工作的有效实施。

A.目标管理

B.过程管理

C.绩效管理

D.以上都是

16.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的考核。

A.考核指标

B.考核标准

C.考核程序

D.以上都是

17.金融机构应当建立健全（）制度，确保反洗钱工作的持续改进。

A.评估

B.诊断

C.改进

D.以上都是

18.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的监督。

A.内部审计

B.外部审计

C.行业监督

D.以上都是

19.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的指导。

A.业务指导

B.技术指导

C.政策指导

D.以上都是

20.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的宣传。

A.培训宣传

B.案例宣传

C.理论宣传

D.以上都是

21.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的考核。

A.考核指标

B.考核标准

C.考核程序

D.以上都是

22.金融机构应当建立健全（）制度，确保反洗钱工作的有效实施。

A.目标管理

B.过程管理

C.绩效管理

D.以上都是

23.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的监督。

A.内部审计

B.外部审计

C.行业监督

D.以上都是

24.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的指导。

A.业务指导

B.技术指导

C.政策指导

D.以上都是

25.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的宣传。

A.培训宣传

B.案例宣传

C.理论宣传

D.以上都是

26.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的考核。

A.考核指标

B.考核标准

C.考核程序

D.以上都是

27.金融机构应当建立健全（）制度，确保反洗钱工作的有效实施。

A.目标管理

B.过程管理

C.绩效管理

D.以上都是

28.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的监督。

A.内部审计

B.外部审计

C.行业监督

D.以上都是

29.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的指导。

A.业务指导

B.技术指导

C.政策指导

D.以上都是

30.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的宣传。

A.培训宣传

B.案例宣传

C.理论宣传

D.以上都是

31.金融机构应当建立健全（）制度，加强对反洗钱工作的考核。

A.考核指标

B.考核标准

C.考核程序

D.以上都是

32.金融机构应当建立健全（）制度