2024年10月银行从业《中级银行管理》黄金提分A卷.pdfVIP

一、单选题

1.监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（）。

A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题

B.着力解决市场纪律约束的问题

C.着力解决绩效管理的问题

D.着力解决法人层面的问题

答案：C

【解析】监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点主要包括：

（1）着力解决薪酬机制的问题。

（2）着力解决法人层面的问题。

（3）着力解决薪酬与风险挂钩的问题。

（4）着力解决市场纪律约束的问题。

2.当银行业金融机构存在严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失时，监管部

门可采取的监管强制措施是（）。

A.责令暂停部分业务

B.限制资产转让

C.限制分配红利和其他收入

D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利

答案：B

【解析】限制资产转让主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在严重违

规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。

3.监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委

员会办公室应当在（）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（）日内完成审理工作。

A.5；30

B.5；60

C.7；30

D.7；60

答案：B

【解析】监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政

处罚委员会办公室应当在5日内作出是否接收的决定，并自接收之日起60日内完成审理工作。

4.《第三版巴塞尔协议》中巴塞尔委员会为流动性覆盖率达标设置了过渡期，即在2015年1月1日要达

到60%，到（）年1月1日前要达到100%。

A.2017

B.2018

C.2019

D.2020

答案：C

【解析】《第三版巴塞尔协议》中巴塞尔委员会为流动性覆盖率达标设置了过渡期，即在2015年1月1

日要达到60%，此后每年增加10%，到2019年1月1日前要达到100%。

5.关于商业银行合规文化的表述，以下说法错误的是（）。

A.商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程

B.合规文化理念应通过一系列制度设计体现并传达给每一位员工

C.合规文化主要是因为监管部门的外在要求

D.培育良好的合规文化，关键是要在银行内外形成普遍的法律意识

答案：C

【解析】C项说法错误，合规风险管理应被视为银行风险战略中的重要内容，合规文化应作为银行文化的

重要组成部分，不应将合规文化仅仅看作是应付监管部门的外在要求，而应成为银行贯彻科学发展观、实

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现稳健运行的自身需要。

6.下列选项中，（）是一种非常严厉的行政处罚，根据《行政处罚法》的规定，只有法律和行政法规才

能设定。

A.吊销金融许可证

B.责令停业整顿

C.没收违法所得

D.警告

答案：A

【解析】吊销金融许可证是一种非常严厉的行政处罚，根据《行政处罚法》的规定，只有法律和行政法规

才能设定。

7.下列选项中，（）不是金融资产管理公司托管清算业务的清算方式。

A.行政清算

B.司法清算

C.股东清算

D.债权人清算

答案：D

【解析】托管清算是金融资产管理公司的中间业务，其清算方式包括行政清算、司法清算和股东清算三类。

8.金融资产管理公司，是在应对亚洲金融危机背景下成立的一类非银行金融机构，它的传统业务和核心业

务是（）。

A.不良资产业务

B.股权投资业务

C.投资业务

D.中间业务

答案：A

【解析】金融资产管理公司集团的母公司主要经营不良资产业务、投资业务和中间业务等，其中，不良资

产业务是金融资产管理公司的传统业务和核心业务。

9.（）主要用于金额较小、频次较高的交易，包括小额免密免签交易业务等。

A.Ⅳ类户

B.Ⅲ类户

C.Ⅱ类户

D.Ⅰ类户

答案：B

【解析】Ⅲ类户是“零钱包”，主要用于金额较小、频次较高的交易，包括小额免密免签交易业务等。

10.关于设定风险偏好指标体系应遵循的原则，下列说法错误的是（）。

A.体现银行各个相关利益方的期望

B.与银行发展战略协调一致

C.充分考虑银行目前的实际风险管理能力及风险暴露情况

D.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则，并由董事会审议通过

答案：D

【解析】风险偏好指标体系设定遵循以下原则：

第一，体现银行各个相关利益方（股东、监管机构和债权人）的期望；