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农行20X4年度财务工作总结

20X4年，农行财务工作始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实总行年度工作会议精神，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务，以精细化管理为核心，以提质增效为目标，扎实推进各项财务工作，为全行的稳健发展提供了坚实的财务保障。现将本年度财务工作情况总结如下：

一、财务工作整体概况

20X4年，面对复杂多变的经济金融形势和日益严格的监管要求，我行财务部门全体员工团结协作、攻坚克难，严格遵守国家财经法规和总行财务管理制度，不断提升财务管理水平。全年实现营业收入[X]亿元，同比增长[X]%；实现拨备前利润[X]亿元，同比增长[X]%；净利润[X]亿元，同比增长[X]%。各项财务指标均完成总行下达的年度目标任务，财务状况持续稳健向好。

二、主要财务工作及成效

（一）预算管理工作成效显著

我们采用零基预算与滚动预算相结合的方法，结合各分支机构和部门的业务发展规划、历史数据及市场趋势，科学编制20X4年度财务预算。在预算编制过程中，充分征求各业务部门意见，确保预算指标与业务发展相匹配。

在预算执行过程中，建立了动态监控机制，通过财务信息系统实时跟踪预算支出情况，对超预算、无预算的支出严格控制。每月召开预算执行分析会，及时发现和解决预算执行中存在的问题。全年预算执行率达到95%以上，较去年提高了3个百分点，确保了资金的合理配置和有效使用。同时，根据业务发展变化和外部环境调整，适时对预算进行调整，提高了预算的灵活性和适应性。

（二）资金管理水平不断提升

加强资金统筹调度，优化资金配置。合理安排资金来源，拓宽融资渠道，降低融资成本。全年通过同业拆借、发行金融债券等方式筹集资金[X]亿元，平均融资成本较去年下降[X]个百分点。

强化资金运用管理，提高资金使用效率。根据各分支机构的资金需求和收益情况，合理调配资金，确保资金投向收益较高、风险较低的业务领域。加强对资金头寸的管理，保持合理的流动性水平，全年流动性比例始终保持在[X]%以上，高于监管要求。

（三）成本控制工作扎实有效

严格控制营业费用支出，制定了详细的费用控制标准和审批流程。加强对费用支出的审核和监督，对不合理的费用支出坚决予以核减。全年营业费用支出[X]亿元，同比增长[X]%，低于营业收入增长率，费用收入比较去年下降[X]个百分点。

推进成本精细化管理，对各项成本进行分类核算和分析，找出成本控制的薄弱环节，采取针对性的措施加以改进。加强对固定资产的管理，合理配置固定资产，提高固定资产使用效率，降低固定资产折旧成本。

（四）财务核算工作规范有序

严格遵守会计准则和财务制度，规范财务核算流程，确保财务数据的真实、准确、完整。加强对会计凭证、账簿、报表的审核和管理，提高会计核算质量。全年财务报表编制及时、准确，通过了总行和外部审计机构的审计。

推进财务信息化建设，完善财务信息系统功能，提高财务核算的自动化水平。实现了财务数据的实时共享和查询，为管理层决策提供了及时、准确的财务信息。

（五）财务监督工作力度加大

加强对各分支机构和部门财务工作的监督检查，定期开展财务专项检查和审计工作，及时发现和纠正财务工作中存在的问题。全年共开展财务检查[X]次，发现问题[X]个，已全部整改完毕。

强化对重点领域和关键环节的财务监督，加强对信贷业务、资金业务、中间业务等的财务风险防控。建立了财务风险预警机制，对可能出现的财务风险及时发出预警信号，并采取有效的应对措施。

三、工作中存在的问题和不足

（一）预算管理的精细化程度有待提高

虽然预算管理工作取得了一定成效，但在预算编制的科学性、预算执行的刚性约束等方面还存在一些不足。部分分支机构和部门对预算的重视程度不够，预算执行的随意性较大，影响了预算管理的效果。

（二）成本控制的广度和深度有待拓展

成本控制主要集中在营业费用方面，对其他成本的控制还不够到位。成本分析的深度不够，未能充分挖掘成本下降的潜力，成本控制的方法和手段还需要进一步创新。

（三）财务分析的能力有待加强

财务分析主要停留在对财务数据的简单描述和比较上，缺乏对业务发展和经营管理的深入分析，未能为管理层提供有价值的决策建议。财务分析的指标体系还不够完善，分析方法还需要进一步改进。

（四）财务人员的专业素质有待提升

随着金融业务的不断创新和财务管理要求的不断提高，部分财务人员的专业知识和业务能力已经不能满足工作需要。需要加强对财务人员的培训和学习，提高其专业素质和业务水平。

四、改进措施和未来工作计划

（一）加强预算管理精细化建设

进一步完善预算编制方法，提高预算编制的科学性和准确性。加强对预算执行的刚性约束，建立预算执行考核机制，将预算执行情况与绩效考核挂钩，确保预算的严格执行。

（二）拓展成本控制的广度和深度

加强对各项成本的全面