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代理理财合同(标准版)

甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规，就乙方向甲方提供理财代理服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业理财代理服务，包括但不限于投资组合管理、资产配置建议、理财产品推荐、投资决策执行、投资效果跟踪等服务。乙方应依据甲方的风险偏好、投资目标、财务状况等因素，制定个性化的理财方案，并按照甲方的授权执行相关投资操作。乙方应确保具备提供理财代理服务的合法资质，并向甲方提供营业执照、金融业务许可证等相关证件的副本复印件，同时提供理财顾问的执业资格证明文件。

二、服务方式

1、乙方向甲方提供理财代理服务的地点：__________________。

2、具体服务范围包括：根据甲方需求进行资产状况分析、投资目标确认、风险承受能力评估；制定并执行投资组合计划；定期提供投资报告、市场分析及理财建议；管理甲方授权投资的相关账户，包括但不限于证券账户、基金账户、银行理财产品账户等。

3、理财顾问人数：_______人。

4、乙方承诺为甲方提供专业、审慎的理财代理服务，并确保服务过程符合相关法律法规及行业规范。乙方应按照合同约定履行职责，维护甲方的合法权益。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整的个人或家庭财务信息，包括但不限于收入状况、资产状况、负债情况、投资经验、风险承受能力等，并配合乙方进行相关评估。

2、甲方应明确投资目标、投资期限、风险偏好等，并授权乙方在约定的范围内进行投资操作。

3、甲方有权了解理财方案的内容、投资策略、风险控制措施等，并有权要求乙方提供相关解释和说明。

4、甲方有权对乙方提供的理财代理服务进行监督、检查、提出改进意见。乙方接到改进意见后，应在5个工作日内与甲方协商整改措施。

5、如甲方发现乙方提供的服务未达到合同要求，有权以书面形式提出整改意见。乙方接到整改意见后，应在10个工作日内与甲方协商整改措施。

6、甲方应按照合同约定支付服务费用，并确保提供支付服务的账户信息准确无误。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施理财代理业务的合法资质，并具备相应的专业能力和经验。

2、乙方应组建专业的理财团队，为甲方提供专业、审慎的理财代理服务。乙方提供的所有理财顾问均应是其合法正式的员工，并与理财顾问签订正式的劳动合同，负责办理理财顾问的执业资格认证，并按月向理财顾问支付报酬。

3、乙方提供的理财顾问应接受过专业培训，确保具备专业的服务技能和素质，并应遵循诚实守信、勤勉尽责、公平公正的原则。

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，不得损害甲方的合法权益，不得从事任何违规操作。

5、乙方的理财顾问应尽职尽责，为客户提供优质服务，着装统一整齐，并配备必要的办公设施和工具。

6、乙方如发现投资市场存在重大变化或投资风险加大，应以书面形式向甲方提出预警和建议。甲方接到乙方的预警和建议后，应及时予以书面回复或采取改进措施。

四、服务费用及支付方式

1、理财代理服务费实行按期收费制，乙方每季度为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后15日内向乙方付款。

2、理财代理服务费含税金额为每月_______元（大写：人民币_______元整），全年含税金额合计为_______元（大写：人民币_______元整）。

3、支付方式：甲方应通过银行转账、现金支付等方式向乙方支付服务费用。甲方应在支付服务费用前，向乙方提供支付服务的账户信息，并确保账户信息准确无误。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为三个月的服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付理财代理服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费用，乙方有权解除合同。

3、因乙方或其理财顾问的故意或过失行为导致甲方财产损失或权益受损的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

4、若乙方违反法律法规或行业规范，损害甲方合法权益的，甲方有权要求乙方赔偿损失，并有权提前30天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

3、本合同的签订、履行、变更、解除等均适用中华人民共和国法律。

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