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风险管理考试模拟习题含答案

一、单选题（共82题，每题1分，共82分）

1.银行（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

A、市场风险管理部门

B、监事会

C、董事会

D、高级管理层

正确答案：C

2.重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少（）向董事会报告。在风险暴露可能威胁到银行盈利、资本和声誉的情况下，银行应当及时向董事会和高级管理层报告。

A、每季度

B、每年

C、每半年

D、每月

正确答案：A

3.合规与风险管理部门应在每年度结束后（）内向中国人民银行当地分支机构和银行业监督管理机构报送反洗钱年度报表、报告。

A、15日内

B、20日内

C、7日内

D、5日内

正确答案：B

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。

A、中华人民共和国金融事务局

B、反洗钱信息中心

C、国务院有关部门指定的机构

D、国务院

正确答案：B

5.（）是指中山农商银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A、信用风险

B、声誉风险

C、操作风险

D、合规风险

正确答案：D

6.以下哪一项是金融行动特别工作组的英文名称？

A、FATF

B、APG

C、EAG

D、BCBS

正确答案：A