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金融委托服务管理制度

一、总则

1.目的

为规范金融委托服务业务的操作与管理，有效防控风险，保障金融机构、委托方及相关利益主体的合法权益，依据国家相关法律法规和金融监管要求，特制定本制度。

2.适用范围

本制度适用于本金融机构开展的各类金融委托服务业务，涵盖但不限于资产委托管理、投资咨询委托、融资委托服务等。

3.基本原则

金融委托服务业务应遵循合法合规、诚实守信、公平公正、风险可控的原则。在业务开展过程中，严格遵守国家法律法规和监管规定，如实向委托方披露相关信息，确保交易公平公正，同时采取有效措施识别、评估和控制风险。

二、委托服务业务的受理

1.委托方资格审查

业务部门在受理金融委托服务业务时，需对委托方的资格进行严格审查。审查内容包括委托方的主体资格证明文件（如营业执照、法人身份证明等）、财务状况、信用记录、投资经验和风险承受能力等。对于法人委托方，要审查其公司章程、内部决策程序是否符合委托业务要求；对于个人委托方，要评估其收入来源、资产状况和投资目标等。

只有具备合法资格、良好信用和相应风险承受能力的委托方，方可受理其委托申请。若委托方存在重大违法违规记录、财务状况恶化或信用评级较低等情况，应拒绝其委托申请。

2.委托申请文件

委托方需提交详细的委托申请文件，文件内容应包括委托服务的类型（如资产委托管理、投资咨询等）、委托期限、委托金额、投资目标、风险偏好等。同时，委托方应提供必要的证明材料，如资产证明、财务报表等，以支持其委托申请。

业务部门在收到委托申请文件后，应及时进行审核，确保文件内容完整、准确，证明材料真实有效。若文件存在缺漏或信息不明确的情况，应及时通知委托方补充完善。

3.风险揭示与协议签订

在受理委托业务前，业务部门必须向委托方充分揭示金融委托服务业务可能面临的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。通过风险揭示书等形式，详细说明各类风险的特点、可能产生的影响及应对措施，确保委托方充分了解并认可相关风险。

经双方协商一致后，签订正式的金融委托服务协议。协议应明确双方的权利和义务、委托服务的具体内容、费用标准、违约责任等条款。协议签订过程应遵循公平、自愿、等价有偿的原则，确保双方的合法权益得到有效保障。

三、委托服务业务的运作管理

1.投资决策与执行

对于涉及资产委托管理的业务，投资管理团队应根据委托方的投资目标、风险偏好和委托协议的要求，制定详细的投资策略和资产配置方案。投资决策过程应遵循科学、严谨的原则，充分考虑市场情况、行业动态和宏观经济环境等因素。

投资决策需经过严格的审批程序，由投资决策委员会等专业机构进行审议和批准。投资执行过程中，应严格按照投资策略和资产配置方案进行操作，确保投资行为符合委托协议的约定。同时，要建立有效的投资监控机制，实时跟踪投资组合的表现，及时调整投资策略以应对市场变化。

2.信息管理与披露

业务部门应建立完善的信息管理系统，对委托服务业务的相关信息进行及时、准确的记录和管理。信息内容包括委托方信息、投资组合信息、交易记录、收益情况等。信息管理系统应具备数据安全保障措施，防止信息泄露和滥用。

按照委托协议的约定和监管要求，定期向委托方披露委托服务业务的进展情况、投资组合的表现、收益分配等信息。披露方式可以采用书面报告、电子邮件、在线查询等多种形式，确保委托方能够及时、方便地获取相关信息。同时，对于可能影响委托方利益的重大事项，应及时向委托方进行专项披露。

3.风险管理

风险管理部门应制定全面的风险管理制度和流程，对金融委托服务业务进行全程风险管理。风险识别环节，要运用多种方法和工具，对市场风险、信用风险、操作风险等进行全面识别和评估。

针对不同类型的风险，制定相应的风险应对措施。对于市场风险，可以通过分散投资、套期保值等方式进行控制；对于信用风险，要加强对交易对手的信用评估和管理，设置合理的信用额度；对于操作风险，要建立健全内部控制制度，加强业务流程的监督和检查。

定期对风险管理状况进行评估和总结，根据市场变化和业务发展情况，及时调整风险管理策略和措施，确保风险始终处于可控范围内。

四、委托服务业务的费用管理

1.费用标准制定

金融委托服务业务的费用标准应根据服务的类型、复杂程度、市场行情等因素合理制定。费用类型主要包括管理费、业绩报酬、咨询费等。

管理费通常按照委托资产的一定比例收取，比例应根据市场同类服务的收费水平和本机构的服务成本进行确定。业绩报酬一般根据投资业绩情况收取，当投资收益达到一定标准时，按照约定的比例提取。咨询费则根据提供咨询服务的内容和工作量进行收取。

费用标准应在委托服务协议中明确约定，并向委托方进行充分说明。在制定费用标准时，要充分考虑委托方的利益，确保费用水平合理、公正。

2.费用收取与核算

业务部门应按照委托服务