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社区反洗钱知识培训内容课件

目录

01.

洗钱的基本概念

02.

反洗钱法律法规

03.

识别洗钱行为

04.

反洗钱的国际合作

05.

社区反洗钱宣传

06.

反洗钱技术与工具

洗钱的基本概念

01

洗钱定义

洗钱是将非法获得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

非法资金转移

洗钱手段包括金融交易、投资、跨境转移等，旨在掩盖资金的真实来源。

手段多样化

洗钱的流程

将非法所得投入金融体系。

放置阶段

通过复杂交易掩盖资金来源。

离析阶段

将清洗过的资金用于合法用途。

融合阶段

洗钱的危害

经济受损

洗钱活动扰乱经济秩序，导致国家税收流失，影响经济发展。

法律严惩

参与洗钱将面临法律严惩，个人声誉受损，影响未来生活。

反洗钱法律法规

02

国际反洗钱法律

包括禁止非法贩运麻醉药品公约等，要求成员国健全反洗钱法律。

联合国公约

加强跨国法律协调，共同打击跨国洗钱活动。

国际反洗钱合作

国内反洗钱法规

2024年11月修订通过，2025年1月起施行。

反洗钱法修订

01

加强大额交易、可疑交易报告管理，保存期限延长至10年。

金融机构管理

02

法律责任与处罚

未履行义务将受重罚，董事等亦需担责。

金融机构罚款

违规者将受行政处分。

行政责任

识别洗钱行为

03

洗钱行为的特征

频繁大额转账，无明显商业或合法目的。

异常交易模式

利用复杂金融交易掩盖资金来源和去向。

资金隐匿转移

使用伪造或借用身份进行金融交易，以逃避监管。

虚假身份交易

常见洗钱手段

将非法资金走私至无现金交易报告制度的国家存入银行。

现金走私

通过虚假交易将非法资金混入合法经营收入中。

虚假交易掩饰

防范措施与建议

严格审查客户身份，建立风险等级评估机制。

强化客户审核

定期举办反洗钱培训，提升员工识别与防范能力。

加强员工培训

反洗钱的国际合作

04

国际组织的作用

01

制定国际标准

FATF等组织制定反洗钱标准，指导各国行动。

02

促进信息共享

埃格蒙特集团推动金融情报单位合作，共享情报。

03

提供技术支持

沃尔夫斯堡集团提供反洗钱最佳实践，助力国际合作。

跨境信息共享

国际实践案例

中国与东盟反洗钱合作破获大案

信息共享机制

构建金融情报等多方信息网络

国际反洗钱案例

01

中英合作破毒案

中英合作破获跨境制毒贩毒洗钱案，彰显国际合作打击洗钱犯罪的重要性。

02

巴克莱银行罚案

巴克莱因风控失职被重罚，涉及洗钱风险客户，强调金融机构反洗钱责任。

社区反洗钱宣传

05

宣传策略

线上宣传

利用社区网站、微信公众号等平台发布反洗钱知识。

线下活动

举办讲座、展览，发放宣传册，增强居民反洗钱意识。

宣传活动案例

01

线上讲座

举办线上反洗钱知识讲座，邀请专家讲解，提高居民反洗钱意识。

02

海报宣传

在社区公告栏张贴反洗钱宣传海报，直观展示洗钱危害及防范措施。

提升公众意识

普及反洗钱法

案例警示教育

01

宣传反洗钱法律法规，增强公众对反洗钱重要性的认识。

02

通过真实案例，警示公众洗钱危害，提升防范意识。

反洗钱技术与工具

06

金融监控技术

利用大数据识别异常交易，提升反洗钱准确性。

数据挖掘分析

实时监控交易，预警可疑行为，降低洗钱风险。

实时监控预警

交易报告系统

系统实时监测交易，识别可疑行为，提供实时警报。

实时监测报告

利用大数据挖掘潜在洗钱模式，评估洗钱风险。

大数据分析工具

风险评估方法

专家依据经验判断风险，提供主观评估视角。

定性分析

通过数学模型计算风险评分，量化评估洗钱风险。

定量分析

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