2025年银行金融类-金融考试-银行业专业人员中级（法规+个人贷款）历年参考题典型考点含答案解析.docx

2025年银行金融类-金融考试-银行业专业人员中级（法规+个人贷款）历年参考题典型考点含答案解析

一、单选题（共35题）

1.

根据《反洗钱法》相关规定，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的标准是单笔或当日累计人民币交易（）以上或外币交易等值（）美元以上。

【选项】

A.20万元；1万

B.30万元；5万

C.50万元；10万

D.100万元；20万

【参考答案】C

【解析】根据《反洗钱法》规定，单笔或当日累计人民币交易50万元以上或外币交易等值10万美元以上的大额交易需向反洗钱监测分析中心报告。选项A为个人现金存取报告标准，选项B和D为混淆项，正确选项为C。