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2025年理财反洗钱合规习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.金融机构反洗钱工作的核心义务不包括（）

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.金融产品营销

2.客户身份识别中的“受益所有人”是指（）

A.公司股东

B.最终拥有或控制客户的自然人

C.公司法定代表人

D.公司高管

3.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

A.交易监测

B.客户身份识别

C.风险评估

D.数据上报

4.以下哪种情况不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.客户长期频繁进行小额交易

C.与贩毒严重地区的客户之间的资金往来

D.资金交易与